Analisis Risiko Kredit Bank dan Pengelolaan Portofolio Kredit
Analisis Risiko Kredit Bank dan Pengelolaan Portofolio Kredit
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai risiko kredit sebagai elemen kunci dalam manajemen perbankan modern. Peserta akan mempelajari metode identifikasi, pengukuran, dan evaluasi risiko kredit pada level debitur maupun portofolio, serta bagaimana risiko tersebut memengaruhi profitabilitas, likuiditas, dan stabilitas bank. Pelatihan menekankan integrasi antara analisis risiko dengan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan regulasi. Melalui studi kasus, simulasi, dan pendekatan analitis, peserta akan dibekali kemampuan untuk menilai kelayakan kredit, menentukan strategi mitigasi risiko, dan membuat keputusan kredit yang tepat dan terukur. Peserta juga akan memahami hubungan antara risiko kredit, kualitas aset, cadangan kerugian, dan manajemen portofolio, sehingga dapat mengoptimalkan pertumbuhan kredit tanpa mengorbankan keamanan dan keberlanjutan bank.
Tujuan
Memahami konsep dan jenis risiko kredit dalam perbankan Mampu melakukan analisis risiko kredit debitur dan portofolio Menguasai metode kualitatif dan kuantitatif dalam evaluasi risiko Meningkatkan kemampuan mitigasi risiko dan pengambilan keputusan kredit Memahami dampak risiko kredit terhadap profitabilitas dan stabilitas bank
Materi
- Konsep Risiko Kredit
Definisi dan ruang lingkup risiko kredit Jenis risiko kredit: debitur, portofolio, konsentrasi, sistemik Dampak risiko kredit terhadap bank dan sistem keuangan
- Identifikasi Risiko Kredit
Analisis 5C: Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition Faktor eksternal: kondisi ekonomi, regulasi, sektor industri Faktor internal: profil debitur, histori kredit, arus kas
- Metode Analisis Risiko Kredit
Analisis kualitatif: wawancara, reputasi, manajemen debitur Analisis kuantitatif: rasio keuangan, cash flow, scoring models Stress testing dan simulasi skenario ekstrem
- Penilaian dan Klasifikasi Kredit
Penentuan kelayakan kredit Sistem peringkat kredit: rating dan scoring Klasifikasi kredit bermasalah dan cadangan kerugian
- Strategi Mitigasi Risiko Kredit
Penggunaan agunan dan jaminan tambahan Restrukturisasi dan monitoring berkala Diversifikasi portofolio dan manajemen konsentrasi
- Risiko Kredit dan Kepatuhan Regulasi
Prinsip kehati-hatian dan prudential banking Regulasi cadangan kerugian dan NPL Pelaporan risiko kredit ke otoritas dan internal bank
- Studi Kasus dan Simulasi
Analisis risiko kredit individu dan korporasi Simulasi dampak default terhadap portofolio Evaluasi strategi mitigasi dan keputusan kredit
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)