Strategi Pricing Produk Dana Bank Berbasis Risiko dan Profitabilitas

Strategi Pricing Produk Dana Bank Berbasis Risiko dan Profitabilitas

Strategi Pricing Produk Dana Bank Berbasis Risiko dan Profitabilitas

5 – 6 Februari 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai konsep dan praktik penetapan harga (pricing) produk dana bank secara strategis, kompetitif, dan berkelanjutan. Fokus utama pelatihan adalah pada bagaimana bank menetapkan pricing produk dana seperti giro, tabungan, dan deposito dengan mempertimbangkan struktur biaya dana, risiko likuiditas, kondisi pasar, serta target profitabilitas bank. Peserta akan mempelajari keterkaitan antara pricing dana, strategi bisnis bank, dan kinerja keuangan secara keseluruhan. Selain itu, pelatihan ini memberikan pendekatan analitis dan aplikatif melalui pembahasan metode perhitungan cost of fund, risk-based pricing, dan simulasi perubahan suku bunga pasar. Peserta akan dibekali kemampuan untuk merancang strategi pricing yang adaptif terhadap dinamika pasar, perilaku nasabah, serta kebijakan moneter dan regulasi, sehingga mampu menghasilkan keputusan pricing produk dana yang optimal dan bernilai tambah bagi bank.

Tujuan

Memahami konsep dasar dan peran strategis pricing produk dana bank Menguasai metode perhitungan biaya dana dan komponen pembentuk pricing Mampu menerapkan risk-based pricing pada produk giro, tabungan, dan deposito Menganalisis dampak pricing terhadap likuiditas, daya saing, dan profitabilitas bank Menyusun strategi pricing produk dana yang adaptif dan berbasis data

Materi

  • Konsep Dasar Pricing Produk Dana Bank

Definisi dan ruang lingkup pricing produk dana Peran pricing dalam strategi bisnis perbankan Hubungan pricing dana dengan profitabilitas dan likuiditas

  • Struktur Biaya Dana Bank

Komponen biaya dana langsung dan tidak langsung Cost of Fund dan Cost of Deposit Pengaruh overhead dan biaya operasional terhadap pricing

  • Karakteristik Produk Dana dan Implikasi Pricing

Perbedaan karakteristik giro, tabungan, dan deposito Sensitivitas nasabah terhadap perubahan suku bunga Perilaku dana stabil dan dana volatil

  • Risk-Based Pricing Produk Dana

Identifikasi risiko likuiditas dan risiko suku bunga Penentuan premi risiko dalam pricing dana Integrasi risk appetite bank dalam kebijakan pricing

  • Analisis Pasar dan Strategi Kompetitif

Benchmarking suku bunga dengan bank pesaing Analisis elastisitas harga produk dana Strategi pricing defensif dan agresif

  • Simulasi dan Optimasi Pricing Dana

Simulasi dampak perubahan suku bunga pasar Analisis skenario terhadap margin bunga bersih Optimasi pricing untuk keseimbangan dana dan profit

  • Implementasi dan Evaluasi Strategi Pricing

Penyusunan kebijakan dan guideline pricing produk dana Monitoring kinerja pricing dan evaluasi berkala Penyesuaian strategi pricing terhadap perubahan regulasi dan kondisi ekonomi

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)

Kembali ke Layanan