Pengelolaan Tabungan Ritel & Corporate
Pengelolaan Tabungan Ritel & Corporate
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan, termasuk frontliner, relationship manager, dan tim operasional, dengan pemahaman mendalam mengenai pengelolaan tabungan ritel dan corporate. Peserta akan mempelajari perbedaan karakteristik, kebutuhan, dan perilaku nasabah ritel versus corporate, serta bagaimana mengelola produk tabungan secara efektif untuk meningkatkan profitabilitas, kepuasan nasabah, dan kepatuhan terhadap regulasi perbankan. Selain itu, pelatihan menekankan integrasi antara pengelolaan operasional, strategi cross-selling, mitigasi risiko, dan pemanfaatan teknologi untuk memonitor saldo, transaksi, dan tren perilaku nasabah. Peserta akan mampu menyusun strategi pengelolaan tabungan yang terstruktur, mengoptimalkan revenue dari fee-based income dan margin, serta membangun hubungan jangka panjang dengan nasabah ritel maupun corporate secara profesional.
Tujuan
Memahami karakteristik dan kebutuhan nasabah ritel dan corporate Menguasai mekanisme pengelolaan tabungan dan prosedur operasional terkait Mengidentifikasi peluang cross-selling dan upselling untuk produk tabungan Menilai risiko operasional, kepatuhan, dan fraud pada tabungan Mengoptimalkan revenue melalui fee-based income dan margin bunga Mampu memanfaatkan teknologi dan data analytics untuk monitoring tabungan Menyusun strategi retention dan loyalitas nasabah
Materi
- Karakteristik dan Segmentasi Nasabah
Profil nasabah ritel: demografi, perilaku menabung, dan preferensi produk Profil nasabah corporate: struktur organisasi, kebutuhan likuiditas, dan transaksi rutin Segmentasi tabungan untuk target marketing dan strategi produk Identifikasi peluang penjualan dan retention
- Produk Tabungan Ritel & Corporate
Jenis produk tabungan ritel: reguler, premium, digital, dan loyalitas Jenis produk tabungan corporate: giro, payroll, treasury-linked Fitur, manfaat, dan keunggulan kompetitif setiap produk Perbedaan struktur biaya dan margin antara ritel dan corporate
- Proses Pengelolaan Tabungan
Pembukaan, pemeliharaan, dan penutupan rekening KYC (Know Your Customer) dan regulasi AML Monitoring saldo, transaksi, dan aktivitas rekening mencurigakan Rekonsiliasi dan pelaporan tabungan harian
- Cross-Selling dan Upselling
Strategi menawarkan produk tambahan sesuai profil nasabah Pendekatan bundle untuk meningkatkan nilai transaksi Targeted promotion untuk tabungan premium dan corporate account Monitoring hasil dan evaluasi efektivitas penjualan
- Manajemen Risiko dan Kepatuhan
Risiko operasional dan fraud pada tabungan ritel dan corporate Sistem kontrol internal dan audit trail transaksi Penanganan dispute dan eskalasi masalah nasabah Kepatuhan terhadap regulasi OJK, AML, dan P2P monitoring
- Pemanfaatan Teknologi dan Data Analytics
CRM untuk manajemen hubungan nasabah Analisis perilaku nasabah untuk retention dan cross-selling Dashboard monitoring saldo dan transaksi mencurigakan Predictive analytics untuk proaktif mitigasi risiko
- Strategi Retention dan Loyalitas Nasabah
Program loyalty dan engagement untuk nasabah ritel Strategi corporate relationship management untuk nasabah besar Edukasi produk dan value proposition untuk meningkatkan kepuasan Evaluasi KPI tabungan: growth, fee income, dan churn rate
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)