Optimasi Dana Pihak Ketiga Bank Deposito dan Giro
Optimasi Dana Pihak Ketiga Bank Deposito dan Giro
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh dan strategi praktis dalam mengelola Dana Pihak Ketiga (DPK) khususnya deposito dan giro di bank. Peserta akan mempelajari teknik analisis, pengelolaan likuiditas, dan strategi penetapan produk simpanan yang mampu meningkatkan profitabilitas serta menjaga stabilitas keuangan bank. Materi mencakup optimasi struktur DPK, evaluasi profil nasabah, dan penerapan teknologi digital untuk meningkatkan efisiensi operasional. Selain itu, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan untuk melakukan perencanaan jangka pendek dan jangka panjang terkait pengelolaan dana pihak ketiga, termasuk simulasi pengaruh perubahan suku bunga, perilaku nasabah, serta kebijakan moneter terhadap portofolio giro dan deposito. Dengan pendekatan studi kasus dan diskusi interaktif, peserta diharapkan mampu merumuskan strategi DPK yang adaptif, efisien, dan menguntungkan bagi bank.
Tujuan
Meningkatkan pemahaman peserta tentang konsep, fungsi, dan karakteristik Dana Pihak Ketiga di bank. Menguasai strategi optimasi dana pihak ketiga, khususnya deposito dan giro, untuk peningkatan likuiditas dan profitabilitas. Mengembangkan kemampuan analisis profil nasabah dan penentuan produk simpanan yang tepat. Menguasai teknik manajemen risiko dan mitigasi dampak perubahan suku bunga terhadap DPK. Mampu menyusun rencana strategis pengelolaan DPK berbasis data dan digitalisasi.
Materi
- Konsep dan Karakteristik Dana Pihak Ketiga
Pengertian DPK dan jenisnya: Giro, Deposito, Tabungan Peran DPK dalam struktur keuangan bank Perbedaan karakteristik nasabah Giro dan Deposito Dampak DPK terhadap likuiditas dan profitabilitas
- Analisis Profil Nasabah dan Segmentasi DPK
Segmentasi nasabah berdasarkan volume, frekuensi transaksi, dan perilaku simpanan Identifikasi preferensi nasabah terhadap deposito vs giro Teknik analisis churn dan loyalitas nasabah Strategi retention nasabah berpotensi tinggi
- Strategi Optimasi Deposito
Penentuan suku bunga kompetitif vs margin bank Struktur jangka waktu deposito untuk likuiditas optimal Teknik bundling produk dan cross-selling Simulasi dampak pergerakan suku bunga terhadap portofolio deposito
- Strategi Optimasi Giro
Manajemen saldo minimum dan saldo mengambang Strategi promosi giro untuk nasabah korporasi dan retail Penggunaan fasilitas cash management untuk meningkatkan dana mengendap Analisis biaya operasional terhadap pengelolaan giro
- Manajemen Likuiditas dan Risiko
Perhitungan rasio DPK dan rasio likuiditas Identifikasi risiko penarikan mendadak (withdrawal risk) Strategi mitigasi risiko suku bunga dan risiko kredit terkait DPK Simulasi stres test untuk skenario pasar ekstrem
- Digitalisasi dan Teknologi untuk Optimalisasi DPK
Penggunaan sistem core banking untuk monitoring DPK real-time Pemanfaatan analitik dan AI untuk prediksi perilaku nasabah Automasi penawaran produk simpanan dan promosi digital Integrasi mobile banking dan layanan online untuk meningkatkan saldo DPK
- Perencanaan Strategis dan Studi Kasus
Penyusunan rencana pengelolaan DPK jangka pendek dan panjang Analisis kasus bank yang sukses meningkatkan DPK melalui deposito dan giro Diskusi strategi adaptif terhadap perubahan suku bunga dan regulasi Evaluasi hasil simulasi dan penerapan strategi optimalisasi
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)