Manajemen Aliran Kas dan Cash Flow Bank
Manajemen Aliran Kas dan Cash Flow Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai manajemen aliran kas dan cash flow dalam bank sebagai elemen kunci untuk menjaga likuiditas, efisiensi operasional, dan profitabilitas. Peserta akan mempelajari teknik pengelolaan kas, perencanaan arus kas, dan analisis cash flow untuk mengantisipasi kebutuhan likuiditas jangka pendek maupun jangka panjang. Pelatihan menekankan keterkaitan antara arus kas, manajemen risiko, dan kepatuhan regulasi perbankan. Melalui studi kasus, simulasi, dan analisis kuantitatif, peserta akan dibekali kemampuan untuk merancang strategi cash flow yang efektif, mengoptimalkan penggunaan dana, dan mengurangi risiko likuiditas. Peserta juga akan memahami integrasi antara arus kas operasional, investasi, dan pendanaan bank, sehingga dapat membuat keputusan strategis yang mendukung stabilitas dan pertumbuhan bank secara berkelanjutan.
Tujuan
Memahami konsep dan prinsip manajemen aliran kas dalam bank Menguasai teknik perencanaan dan analisis cash flow Mampu mengelola likuiditas secara efektif dan efisien Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan strategis terkait penggunaan dana Memahami hubungan cash flow dengan risiko, regulasi, dan profitabilitas bank
Materi
- Konsep Manajemen Aliran Kas
Definisi cash flow dan aliran kas bank Hubungan arus kas dengan likuiditas dan profitabilitas Jenis arus kas: operasional, investasi, pendanaan
- Perencanaan dan Analisis Cash Flow
Forecast arus kas jangka pendek dan panjang Analisis gap likuiditas dan perencanaan kebutuhan dana Teknik proyeksi dan sensitivity analysis
- Manajemen Kas Operasional
Optimalisasi penerimaan dan pengeluaran kas Penjadwalan pembayaran dan penagihan Pengendalian kas dan rekonsiliasi harian
- Manajemen Likuiditas dan Dana Bank
Strategi pengelolaan dana likuid Penentuan buffer kas minimum dan cadangan strategis Diversifikasi sumber pendanaan dan pengelolaan likuiditas
- Analisis Risiko Cash Flow
Risiko likuiditas dan funding mismatch Dampak volatilitas suku bunga dan pergerakan pasar Mitigasi risiko melalui cash flow planning
- Integrasi Cash Flow dengan Strategi Bank
Keterkaitan cash flow dengan investasi dan portofolio kredit Optimalisasi penggunaan dana untuk profitabilitas Evaluasi dampak arus kas terhadap stabilitas bank
- Studi Kasus dan Simulasi
Analisis arus kas pada skenario likuiditas kritis Simulasi pengelolaan cash flow untuk kebutuhan jangka pendek dan panjang Evaluasi strategi mitigasi risiko dan optimalisasi dana
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)