Interest Rate Management untuk Produk Deposito & Giro
Interest Rate Management untuk Produk Deposito & Giro
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan, khususnya treasury, relationship manager, dan tim produk dana, dengan pemahaman mendalam mengenai manajemen suku bunga pada produk deposito dan giro. Peserta akan mempelajari bagaimana fluktuasi suku bunga pasar, strategi pricing, dan pengelolaan liability dapat memengaruhi profitabilitas bank, serta bagaimana merancang strategi pengelolaan bunga untuk meningkatkan competitive edge. Selain itu, pelatihan menekankan integrasi antara analisis pasar, modeling suku bunga, dan strategi produk untuk deposito maupun giro, termasuk perhitungan margin bunga, spread, dan sensitivitas terhadap risiko suku bunga. Peserta akan mampu membuat keputusan strategis terkait pricing, retention nasabah, dan optimasi portofolio produk dana secara efektif, berorientasi pada profitabilitas dan kepatuhan regulasi perbankan.
Tujuan
Memahami prinsip dan faktor yang memengaruhi suku bunga deposito dan giro Menguasai strategi penetapan bunga untuk meningkatkan competitive edge Mampu menganalisis dampak fluktuasi suku bunga terhadap profitabilitas bank Mengelola spread, margin bunga, dan sensitivitas risiko suku bunga Menyusun strategi retention nasabah berbasis suku bunga Mengintegrasikan analisis pasar dan modeling suku bunga dalam pengambilan keputusan Menjaga kepatuhan terhadap regulasi OJK terkait pricing dan produk dana
Materi
- Konsep Dasar Interest Rate Management
Fungsi suku bunga dalam pengelolaan produk deposito dan giro Faktor internal: biaya dana, target margin, liquidity management Faktor eksternal: BI rate, pasar uang, inflasi, kondisi ekonomi makro Hubungan suku bunga dengan profitabilitas dan retention nasabah
- Produk Deposito & Giro
Karakteristik deposito: tenor, floating vs fixed rate, early withdrawal Karakteristik giro: fasilitas likuiditas, biaya administrasi, remunerasi Perbedaan pricing antara ritel, corporate, dan prioritas nasabah Analisis portofolio dana dan distribusi tenor
- Strategi Penetapan Suku Bunga
Pricing strategy: competitive, market-driven, dan customer value-based Spread management dan margin optimization Penyesuaian suku bunga untuk retention dan akuisisi nasabah Dynamic pricing dan scenario analysis
- Analisis Pasar dan Modeling Suku Bunga
Analisis trend suku bunga pasar dan benchmark Sensitivitas suku bunga terhadap BI rate dan pasar uang Yield curve analysis dan modeling deposito/giro Forecasting cash flow dan interest income
- Manajemen Risiko Suku Bunga
Risiko gap antara aset dan liabilitas (ALM – Asset Liability Management) Duration gap dan impact pada net interest margin Hedging tools untuk mitigasi risiko suku bunga Monitoring exposure dan stres testing
- Strategi Retention dan Optimasi Produk Dana
Penawaran paket deposito/giro berbasis segmentasi nasabah Early renewal incentives dan loyalty program Cross-selling produk lain dengan basis dana Monitoring KPI: growth deposito, average balance, NIM
- Kepatuhan dan Regulasi
Regulasi OJK terkait suku bunga dan transparansi produk dana Disclosure kepada nasabah dan fairness pricing Audit internal dan reporting suku bunga Praktik terbaik manajemen interest rate yang compliant
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)