Digital Wallet & Payment Gateway untuk Bank
Digital Wallet & Payment Gateway untuk Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan, khususnya tim produk, teknologi, dan operasi, dengan pemahaman komprehensif mengenai ekosistem digital wallet dan payment gateway. Peserta akan mempelajari arsitektur sistem, mekanisme transaksi, integrasi API, dan alur settlement, serta bagaimana produk digital ini berinteraksi dengan sistem core banking. Fokusnya adalah pada pengelolaan risiko, kepatuhan, dan inovasi layanan keuangan digital yang aman, efisien, dan scalable. Selain itu, pelatihan menekankan strategi monetisasi dan engagement, termasuk pengembangan model bisnis, revenue sharing, integrasi merchant, loyalty program, dan penggunaan data analytics untuk meningkatkan transaksi dan retention nasabah. Peserta akan mampu merancang, mengelola, dan memonitor ekosistem digital wallet dan payment gateway secara profesional, serta memahami tren fintech, regulasi OJK, dan praktik keamanan siber yang relevan.
Tujuan
Memahami arsitektur dan alur kerja digital wallet dan payment gateway Mengidentifikasi risiko operasional, keamanan, dan compliance Menguasai model monetisasi dan strategi revenue sharing Mampu mengintegrasikan digital wallet dengan core banking dan merchant Menggunakan data analytics untuk monitoring transaksi dan engagement nasabah Menyusun strategi pengembangan produk dan loyalitas nasabah Memahami regulasi dan praktik keamanan digital sesuai standar OJK dan fintech
Materi
- Pengenalan Digital Wallet & Payment Gateway
Definisi dan jenis digital wallet: closed-loop, semi-open, open-loop Payment gateway: mekanisme authorization, clearing, settlement Perbedaan digital wallet vs traditional banking payments Tren fintech dan evolusi ekosistem pembayaran digital
- Arsitektur dan Integrasi Sistem
Alur transaksi: top-up, transfer, payment, settlement Integrasi API dengan merchant dan core banking system End-to-end transaction monitoring dan reconciliation Scalability, latency, dan reliability system design
- Risiko dan Keamanan Digital
Risiko operasional: downtime, fraud, transaksi tidak sah Risiko cyber: hacking, phishing, account takeover Compliance: KYC, AML, data privacy (POPI/GDPR analog) Fraud detection techniques dan monitoring real-time
- Model Bisnis dan Monetisasi
Revenue streams: interchange fee, transaction fee, subscription Revenue sharing dengan merchant dan partner ecosystem Cost-benefit analysis dan margin optimization Pricing strategy untuk berbagai segmen pengguna
- Data Analytics dan Monitoring
Dashboard monitoring transaksi dan KPIs Analisis perilaku pengguna: retention, frequency, value Early warning system untuk transaksi abnormal Predictive analytics untuk engagement dan churn management
- Strategi Pengembangan Produk
Loyalty program dan gamification untuk meningkatkan engagement Fitur value-added: bill payment, QR payment, e-commerce integration Penyesuaian produk berdasarkan segmentasi nasabah Roadmap inovasi produk dan continuous improvement
- Kepatuhan dan Regulasi
Regulasi OJK terkait e-money, payment gateway, dan fintech Best practice keamanan siber dan audit digital Reporting transaksi dan compliance check Etika dan tanggung jawab bank sebagai penyelenggara layanan digital
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)