Underwriting Excellence untuk Mencegah Kredit Macet
Underwriting Excellence untuk Mencegah Kredit Macet
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan underwriting yang unggul guna mencegah kredit macet (NPL) di bank. Peserta akan mempelajari prinsip-prinsip underwriting yang komprehensif, mulai dari analisis risiko nasabah, evaluasi kelayakan kredit, hingga mitigasi risiko melalui struktur kredit, covenants, dan monitoring berkelanjutan. Pelatihan menekankan penerapan metodologi modern, best practice industri, dan integrasi teknologi untuk meningkatkan akurasi keputusan kredit. Selain aspek teknis, pelatihan ini membahas manajemen risiko, kepatuhan terhadap regulasi OJK, dan strategi portofolio kredit untuk menjaga kualitas aset. Peserta belajar bagaimana menyeimbangkan profitabilitas dan keamanan kredit, menerapkan evaluasi risiko yang cermat, serta membangun framework underwriting yang transparan dan terdokumentasi, sehingga dapat mengurangi kemungkinan kredit macet secara signifikan.
Tujuan
Memahami prinsip underwriting excellence dalam pencegahan kredit macet Menguasai teknik analisis risiko dan evaluasi kelayakan kredit Mampu merancang struktur kredit dan mitigasi risiko yang efektif Mengintegrasikan kepatuhan regulasi dan manajemen risiko dalam proses underwriting Meningkatkan kualitas portofolio kredit melalui monitoring dan evaluasi berkelanjutan
Materi
A. Konsep Underwriting Excellence Definisi dan tujuan underwriting di perbankan Peran underwriting dalam mencegah kredit macet Faktor keberhasilan underwriting yang efektif B. Analisis Risiko Kredit Analisis risiko debitur: finansial, operasional, industri, dan reputasi Penilaian cash flow, leverage, dan kapasitas bayar Risk rating dan scoring internal bank C. Evaluasi Kelayakan Kredit Penilaian kemampuan bayar dan prospek bisnis Analisis jaminan/agunan dan nilai likuidasi Stress testing dan scenario analysis D. Struktur Kredit dan Mitigasi Risiko Penyusunan covenant dan syarat kredit Penetapan tenor, plafon, dan amortisasi optimal Penggunaan fasilitas pendukung (guarantee, insurance, collateral) E. Kepatuhan dan Regulatory Consideration Peraturan OJK terkait kualitas aset dan provisioning Dokumentasi dan audit trail underwriting Integrasi internal control dan governance F. Monitoring dan Review Portofolio Early warning signals untuk kredit berisiko Monitoring performa dan revisi rating Recovery strategy untuk debitur potensial bermasalah G. Teknologi dan Analitik untuk Underwriting Pemanfaatan data analytics dan scoring model AI/ML untuk risk assessment dan prediksi kredit macet Dashboard monitoring portofolio real-time H. Best Practice & Studi Kasus Analisis kasus kredit bermasalah nyata Benchmark underwriting excellence di bank global Strategi peningkatan kualitas keputusan kredit dan portofolio
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)