Strategi Preventif Kredit Bermasalah & Mitigasi Risiko
Strategi Preventif Kredit Bermasalah & Mitigasi Risiko
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai strategi preventif dalam mengelola risiko kredit dan mencegah terjadinya kredit bermasalah di bank. Peserta akan mempelajari teknik identifikasi risiko sejak tahap penawaran kredit, analisis debitur, penentuan struktur kredit yang aman, hingga monitoring dan mitigasi risiko berkelanjutan. Pendekatan ini mengintegrasikan best practice industri, kepatuhan regulasi OJK, dan pemanfaatan teknologi modern untuk mendukung keputusan kredit yang akurat. Selain aspek teknis, pelatihan ini menekankan penerapan strategi preventif yang berbasis data, manajemen risiko proaktif, dan mitigasi potensi kerugian. Peserta belajar bagaimana mengurangi kemungkinan kredit macet melalui pengawasan portofolio, pengendalian internal, penerapan early warning system, dan perbaikan proses underwriting, sehingga meningkatkan kualitas aset dan profitabilitas bank secara berkelanjutan.
Tujuan
Memahami prinsip strategi preventif dalam manajemen risiko kredit Menguasai teknik identifikasi dan analisis risiko debitur secara menyeluruh Mampu merancang struktur kredit dan mitigasi risiko yang efektif Mengintegrasikan kepatuhan regulasi, kontrol internal, dan monitoring portofolio Meningkatkan kemampuan proaktif dalam mencegah kredit bermasalah
Materi
A. Konsep Risiko Kredit dan Kredit Bermasalah Definisi risiko kredit dan non-performing loan (NPL) Faktor penyebab kredit bermasalah: internal dan eksternal Dampak kredit bermasalah terhadap kinerja dan likuiditas bank B. Strategi Preventif dalam Penyaluran Kredit Analisis kelayakan debitur secara menyeluruh Penentuan limit, tenor, dan struktur pembayaran yang optimal Penilaian jaminan/agunan dan pengamanan kredit tambahan C. Identifikasi dan Analisis Risiko Debitur Credit scoring dan risk rating Analisis keuangan, cash flow, dan leverage Evaluasi prospek bisnis, industri, dan reputasi debitur D. Mitigasi Risiko Kredit Struktur kredit mitigatif: covenant, garansi, insurance Diversifikasi portofolio dan exposure management Risk-based pricing dan penentuan margin aman E. Monitoring Portofolio & Early Warning System Indikator peringatan dini (early warning signals) Monitoring performa kredit dan revisi rating Intervensi proaktif untuk debitur berisiko F. Pengendalian Internal dan Kepatuhan Framework pengendalian risiko kredit Integrasi regulasi OJK dan audit trail Dokumentasi keputusan dan approval process G. Pemanfaatan Teknologi & Analitik Predictive analytics dan credit scoring model Dashboard monitoring portofolio real-time AI/ML untuk prediksi risiko dan pencegahan NPL H. Studi Kasus dan Best Practice Analisis kasus kredit bermasalah nyata Strategi preventif sukses dari bank global Continuous improvement proses mitigasi risiko
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)