Internal Monitoring dan Audit AML
Internal Monitoring dan Audit AML
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan kemampuan mendalam dalam melakukan internal monitoring dan audit AML di perbankan. Peserta akan mempelajari kerangka kerja pengawasan internal, metodologi audit, dan teknik analisis risiko untuk memastikan kepatuhan bank terhadap regulasi APU-PPT. Fokus pelatihan adalah pada pengembangan keterampilan praktis dalam mendeteksi transaksi mencurigakan, menilai efektivitas kontrol internal, dan mengidentifikasi celah risiko yang dapat digunakan oleh pihak yang berniat melakukan pencucian uang atau pendanaan terorisme. Melalui studi kasus, simulasi, dan praktik audit, peserta akan memperoleh pengalaman langsung dalam melakukan review transaksi, memverifikasi kepatuhan unit operasional, dan menyusun laporan audit AML. Pelatihan ini mengintegrasikan prinsip regulasi, praktik terbaik industri, dan analisis risiko mendalam sehingga peserta mampu meningkatkan efektivitas pengawasan internal bank, memperkuat pengendalian risiko, dan memastikan tindakan mitigasi yang tepat waktu. Dengan pendekatan yang kompleks dan sistematis, peserta akan mampu melakukan audit AML secara profesional dan berorientasi pada mitigasi risiko nyata.
Tujuan
Meningkatkan pemahaman peserta tentang kerangka internal monitoring dan audit AML di perbankan. Mengembangkan kemampuan identifikasi risiko dan transaksi mencurigakan secara sistematis. Melatih teknik audit AML, termasuk sampling, testing, dan evaluasi kontrol internal. Memperkuat kemampuan penyusunan laporan audit yang akurat dan actionable. Memberikan pengalaman praktis melalui simulasi kasus dan review transaksi nyata.
Materi
A. Dasar Teori Internal Monitoring dan Audit AML Konsep internal monitoring dan audit AML Peran unit audit internal dalam kepatuhan APU-PPT Regulasi terkait audit dan pelaporan AML B. Identifikasi dan Penilaian Risiko AML Profil risiko nasabah, produk, dan wilayah geografis Metode risk-based approach (RBA) Indikator transaksi mencurigakan (STR, CTR) C. Teknik Monitoring dan Pengawasan Transaksi Pemantauan transaksi rutin dan non-rutin Analisis pola transaksi dan alert system Evaluasi efektivitas sistem monitoring AML D. Metodologi Audit AML Perencanaan audit: objective, scope, dan risiko Sampling, testing, dan review dokumentasi Penilaian kontrol internal dan prosedur kepatuhan E. Penanganan Temuan Audit Identifikasi celah kontrol dan risiko residual Rekomendasi mitigasi dan corrective action plan Eskalasi temuan ke manajemen dan regulator F. Studi Kasus dan Simulasi Audit Review transaksi mencurigakan berbasis kasus nyata Simulasi audit unit bisnis dan sistem IT AML Evaluasi keputusan audit dan mitigasi risiko G. Pelaporan dan Pemantauan Lanjutan Penyusunan laporan audit AML yang komprehensif Continuous monitoring untuk tindak lanjut temuan Key Risk Indicators (KRI) dan evaluasi efektivitas kontrol H. Strategi Peningkatan Kompetensi Peserta Best practice industri dalam internal monitoring dan audit AML Integrasi audit ke budaya kepatuhan bank Perencanaan pengembangan sistem dan proses AML yang lebih efektif
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)