Penerapan Prinsip Kredit Perbankan dalam Analisis, Pengendalian Risiko, dan Pengambilan Keputusan Pembiayaan
Penerapan Prinsip Kredit Perbankan dalam Analisis, Pengendalian Risiko, dan Pengambilan Keputusan Pembiayaan
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai prinsip-prinsip dasar kredit dalam perbankan yang menjadi fondasi utama dalam proses pemberian pembiayaan. Peserta akan mempelajari kerangka konseptual, regulasi, serta pendekatan analitis yang digunakan bank untuk menilai kelayakan kredit secara objektif dan terukur. Melalui pembahasan sistematis dan studi kasus aplikatif, pelatihan ini memperdalam kemampuan peserta dalam menerapkan prinsip kredit secara konsisten guna meminimalkan risiko kredit bermasalah. Peserta diharapkan mampu mengintegrasikan aspek karakter, kapasitas, agunan, kondisi usaha, dan kepatuhan regulasi ke dalam proses pengambilan keputusan kredit yang profesional dan bertanggung jawab.
Tujuan
Memahami konsep dan fungsi prinsip kredit dalam perbankan Menguasai pendekatan analisis kelayakan kredit secara menyeluruh Meningkatkan kemampuan mitigasi risiko kredit Menerapkan prinsip kehati-hatian dalam proses pemberian kredit Mendukung pengambilan keputusan kredit yang efektif dan berkelanjutan
Materi
- Konsep Dasar Kredit Perbankan
Pengertian kredit dan perannya dalam intermediasi bank Tujuan pemberian kredit bagi bank dan debitur Hubungan kredit dengan risiko dan profitabilitas
- Prinsip Kehati-hatian (Prudential Banking Principle)
Makna prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit Regulasi dan pengawasan otoritas perbankan Konsekuensi pelanggaran prinsip kehati-hatian
- Prinsip 5C dalam Analisis Kredit
Character: penilaian integritas dan itikad debitur Capacity: kemampuan membayar berdasarkan arus kas Capital: kekuatan permodalan dan komitmen debitur Collateral: fungsi dan penilaian agunan Condition of Economy: pengaruh sektor dan kondisi ekonomi
- Prinsip Tambahan dalam Penilaian Kredit
Prinsip 7P dan 3R sebagai pelengkap analisis Pendekatan kualitatif dan kuantitatif kredit Integrasi data keuangan dan non-keuangan
- Proses dan Tahapan Pemberian Kredit
Pengajuan dan verifikasi dokumen kredit Analisis dan rekomendasi kredit Keputusan kredit dan pencairan Monitoring dan evaluasi kredit
- Manajemen Risiko Kredit
Identifikasi dan pengukuran risiko kredit Pencegahan kredit bermasalah (NPL) Penanganan dan restrukturisasi kredit
- Studi Kasus dan Implementasi Prinsip Kredit
Analisis kasus kredit layak dan tidak layak Evaluasi penerapan prinsip kredit dalam praktik Pembelajaran dari kegagalan dan keberhasilan kredit
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)