Kredit Berbasis Supply Chain Financing

5 – 6 Februari 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Style

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan dengan pemahaman mendalam mengenai konsep, struktur, dan implementasi kredit berbasis Supply Chain Financing (SCF) sebagai solusi pembiayaan yang terintegrasi dengan rantai pasok nasabah. Peserta akan mempelajari bagaimana SCF memanfaatkan hubungan antara anchor, supplier, dan buyer untuk menurunkan risiko kredit, meningkatkan kualitas portofolio, serta memperluas pembiayaan kepada segmen UMKM dan korporasi secara berkelanjutan. Selain itu, pelatihan menekankan pendekatan analisis kredit berbasis transaksi dan ekosistem, bukan hanya berbasis neraca debitur. Peserta akan memahami peran teknologi, data transaksi, dan kontrol operasional dalam mendukung struktur SCF yang aman, efisien, dan compliant, sehingga bank mampu mengembangkan produk pembiayaan yang kompetitif, scalable, dan bernilai tambah tinggi.

Tujuan

Memahami konsep dan manfaat Supply Chain Financing dalam perbankan Mengidentifikasi peluang pembiayaan berbasis ekosistem bisnis nasabah Menguasai struktur dan skema kredit SCF yang bankable Menilai risiko kredit berbasis transaksi dan rantai pasok Mengintegrasikan teknologi dan data dalam pengelolaan SCF Menjaga kepatuhan dan tata kelola dalam pembiayaan SCF Mengoptimalkan kualitas portofolio dan profitabilitas kredit

Materi

Konsep Dasar Supply Chain Financing

Definisi dan karakteristik SCF Perbedaan SCF dengan kredit konvensional Manfaat SCF bagi bank, anchor, dan supplier SCF sebagai alat mitigasi risiko kredit

Model dan Skema Supply Chain Financing

Invoice financing dan receivable financing Payable financing (reverse factoring) Distributor dan dealer financing Purchase order financing Dynamic discounting dan trade-based financing

Analisis Kredit Berbasis Supply Chain

Analisis peran anchor dan kekuatan ekosistem Penilaian kualitas transaksi dan arus kas Risk assessment pada supplier dan buyer ESG dan sustainability dalam supply chain

Struktur Kredit dan Dokumentasi

Penentuan limit berbasis volume transaksi Struktur tenor, pricing, dan margin Perjanjian tripartit dan mitigasi risiko hukum Pengelolaan jaminan dan assignment piutang

Teknologi dan Digitalisasi SCF

Platform SCF dan integrasi sistem Pemanfaatan data transaksi dan invoice digital Monitoring real-time dan exception handling Automasi proses dan reporting

Manajemen Risiko dan Monitoring

Risiko operasional, fraud, dan sengketa transaksi Early warning system berbasis supply chain Monitoring kinerja anchor dan supplier Stress testing dan scenario analysis

Kepatuhan, Tata Kelola, dan Pengembangan Bisnis

Regulasi perbankan dan kepatuhan SCF Peran risk management dan audit internal Pelaporan kualitas aset dan portofolio SCF Strategi pengembangan produk SCF dan scaling

Metode

Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)

Kembali ke Layanan