Green Financing & Sustainable Credit
Green Financing & Sustainable Credit
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan dengan pemahaman strategis dan teknis mengenai penerapan green financing dan sustainable credit dalam aktivitas pembiayaan bank. Peserta akan memahami bagaimana isu lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) menjadi faktor utama dalam pengambilan keputusan kredit, manajemen risiko, serta keberlanjutan bisnis bank, sejalan dengan regulasi, komitmen global, dan tuntutan pasar keuangan berkelanjutan. Selain itu, pelatihan ini menekankan integrasi antara kebijakan kredit, analisis risiko lingkungan dan sosial, struktur pembiayaan hijau, serta mekanisme monitoring dan pelaporan keberlanjutan. Peserta akan mampu merancang dan mengelola portofolio kredit berkelanjutan secara prudent, mengidentifikasi peluang pembiayaan hijau, serta memastikan bahwa penerapan sustainable credit memberikan nilai ekonomi, reputasi, dan kepatuhan jangka panjang bagi bank.
Tujuan
Memahami konsep dan prinsip green financing dan sustainable credit Mengidentifikasi peluang pembiayaan hijau dan berkelanjutan Mengintegrasikan aspek ESG dalam analisis dan keputusan kredit Menilai dan mengelola risiko lingkungan dan sosial pada portofolio kredit Menyusun struktur dan skema pembiayaan hijau yang bankable Mengimplementasikan monitoring dan pelaporan kredit berkelanjutan Mendukung strategi keberlanjutan dan reputasi bank jangka panjang
Materi
- Konsep Dasar Green Financing & Sustainable Credit
Definisi green financing dan sustainable finance Peran bank dalam transisi ekonomi berkelanjutan Hubungan ESG, manajemen risiko, dan profitabilitas bank Tren global dan nasional keuangan berkelanjutan
- Kerangka Regulasi dan Kebijakan
Regulasi OJK terkait keuangan berkelanjutan Prinsip internasional: ESG, SDGs, dan climate finance Kebijakan internal bank untuk pembiayaan berkelanjutan Governance dan peran komite kredit berkelanjutan
- Integrasi ESG dalam Proses Kredit
Environmental & Social Risk Assessment (ESRA) Identifikasi risiko lingkungan, sosial, dan reputasi debitur ESG scoring dan klasifikasi kredit berkelanjutan Integrasi ESG dalam credit approval process
- Produk dan Skema Green Financing
Green loan dan sustainable loan Pembiayaan energi terbarukan dan efisiensi energi Pembiayaan proyek ramah lingkungan dan circular economy Insentif pricing dan struktur kredit berkelanjutan
- Manajemen Risiko Kredit Berkelanjutan
Risiko transisi dan risiko fisik perubahan iklim Stress testing portofolio kredit hijau Mitigasi risiko ESG melalui covenant dan monitoring Pengelolaan NPL pada kredit berkelanjutan
- Monitoring, Pelaporan, dan Evaluasi
Key sustainability metrics dan KPI kredit hijau Monitoring penggunaan dana (use of proceeds) Pelaporan internal dan eksternal kredit berkelanjutan Audit dan assurance pembiayaan hijau
- Strategi Pengembangan Portofolio Berkelanjutan
Roadmap green financing bank Integrasi sustainable credit ke strategi bisnis bank Pengembangan kompetensi internal dan budaya ESG Value creation jangka panjang dari pembiayaan berkelanjutan
Metode
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)