Strategi Peningkatan Dana Murah (CASA) di Tengah Persaingan Digital Bank dan Fintech
Strategi Peningkatan Dana Murah (CASA) di Tengah Persaingan Digital Bank dan Fintech
Deskripsi
Dana murah atau Current Account Saving Account (CASA) merupakan salah satu sumber pendanaan utama bagi bank yang memiliki peran strategis dalam menjaga efisiensi biaya dana serta meningkatkan profitabilitas lembaga perbankan. Dalam beberapa tahun terakhir, persaingan dalam penghimpunan dana murah semakin ketat seiring dengan berkembangnya bank digital, fintech, dan berbagai platform pembayaran yang menawarkan kemudahan transaksi serta pengalaman layanan yang lebih cepat dan praktis bagi nasabah. Perubahan perilaku nasabah yang semakin mengandalkan layanan digital juga memengaruhi cara masyarakat dalam menyimpan dan mengelola dana mereka. Kondisi ini menuntut bank untuk mampu merumuskan strategi yang lebih inovatif dan adaptif dalam mempertahankan serta meningkatkan komposisi dana murah.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi peningkatan dana murah di tengah dinamika industri perbankan yang semakin kompetitif. Peserta akan mempelajari berbagai pendekatan strategis dalam meningkatkan penghimpunan dana murah melalui pengembangan produk yang menarik, peningkatan kualitas layanan, optimalisasi kanal digital, serta strategi pemasaran yang efektif. Selain itu, pelatihan ini juga membahas pentingnya pemahaman terhadap perilaku nasabah, pemanfaatan data untuk analisis potensi pasar, serta pengembangan program loyalitas yang mampu meningkatkan retensi nasabah. Melalui pelatihan ini diharapkan peserta mampu mengidentifikasi peluang peningkatan CASA, mengembangkan strategi penghimpunan dana yang efektif, serta memperkuat daya saing bank dalam menghadapi persaingan dengan bank digital dan perusahaan fintech.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami peran strategis dana murah (CASA) dalam struktur pendanaan bank.
- Mengidentifikasi tantangan dan peluang dalam penghimpunan dana murah di era digital.
- Memahami perubahan perilaku nasabah dalam penggunaan layanan perbankan digital.
- Mengembangkan strategi yang efektif untuk meningkatkan penghimpunan dana murah.
- Mengoptimalkan pemanfaatan layanan digital dalam mendukung strategi CASA.
- Meningkatkan kemampuan dalam merancang program akuisisi dan retensi nasabah dana.
Materi
1. Peran Strategis Dana Murah dalam Bisnis Perbankan
- Konsep dan karakteristik dana murah (CASA)
- Peran CASA dalam struktur pendanaan bank
- Hubungan CASA dengan profitabilitas dan cost of fund
- Faktor-faktor yang memengaruhi pertumbuhan CASA
- Tantangan dalam menjaga stabilitas dana murah
2. Dinamika Persaingan Penghimpunan Dana di Era Digital
- Perkembangan bank digital dan fintech
- Dampak inovasi teknologi terhadap layanan perbankan
- Persaingan layanan pembayaran dan dompet digital
- Perubahan model bisnis dalam penghimpunan dana
- Peluang dan tantangan bagi bank dalam meningkatkan CASA
3. Perubahan Perilaku Nasabah dalam Layanan Keuangan Digital
- Karakteristik nasabah digital banking
- Perubahan pola transaksi dan penyimpanan dana
- Ekspektasi nasabah terhadap layanan perbankan
- Customer experience dalam layanan dana
- Strategi memahami kebutuhan nasabah
4. Strategi Pengembangan Produk dan Layanan CASA
- Inovasi produk tabungan dan giro
- Pengembangan fitur produk berbasis digital
- Integrasi produk dana dengan layanan transaksi
- Diferensiasi produk dana untuk meningkatkan daya tarik
- Pengembangan layanan berbasis ekosistem keuangan
5. Strategi Akuisisi dan Retensi Nasabah Dana
- Strategi pemasaran produk dana yang efektif
- Optimalisasi kanal digital dalam akuisisi nasabah
- Program loyalitas dan engagement nasabah
- Strategi cross selling dan bundling produk
- Penguatan hubungan nasabah untuk meningkatkan loyalitas
6. Pemanfaatan Data dan Teknologi dalam Strategi CASA
- Pemanfaatan data nasabah dalam strategi penghimpunan dana
- Analisis potensi pasar dan segmentasi nasabah
- Pemanfaatan teknologi untuk meningkatkan layanan dana
- Monitoring dan evaluasi kinerja penghimpunan dana
- Studi kasus praktik terbaik peningkatan CASA di industri perbankan
Peserta
- Divisi Funding Business
- Divisi Retail Banking
- Divisi Marketing
- Divisi Digital Banking
- Divisi Business Development
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch