Hukum Perbankan dan Kepatuhan terhadap Regulasi OJK dan BI
Hukum Perbankan dan Kepatuhan terhadap Regulasi OJK dan BI
Deskripsi
Dalam dinamika industri perbankan yang semakin kompleks dan diatur secara ketat, pemahaman mendalam terhadap regulasi dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI) menjadi hal yang mutlak bagi divisi hukum. Regulasi ini tidak hanya mencakup ketentuan perizinan dan operasional perbankan, tetapi juga mencakup pengawasan prudensial, manajemen risiko, transparansi informasi, serta perlindungan konsumen. Melalui pelatihan ini, peserta akan dibekali dengan pengetahuan menyeluruh tentang kerangka hukum yang mengatur industri perbankan di Indonesia serta pemahaman terhadap kewajiban kepatuhan yang harus dipenuhi oleh lembaga keuangan sesuai dengan arahan dua regulator utama tersebut. Pelatihan ini dirancang secara aplikatif untuk memberikan pemahaman praktis tentang bagaimana divisi hukum dapat berperan aktif dalam memastikan kepatuhan lembaga perbankan terhadap regulasi, termasuk dalam menyusun kebijakan internal, merespons permintaan regulator, serta mengelola risiko hukum dan kepatuhan. Studi kasus, simulasi, dan diskusi interaktif akan menjadi pendekatan utama agar peserta mampu menerapkan pengetahuan yang diperoleh dalam konteks pekerjaan sehari-hari, termasuk saat menghadapi audit atau pemeriksaan regulator. Dengan pendekatan dua arah ini, pelatihan diharapkan tidak hanya meningkatkan kompetensi teknis tetapi juga memperkuat peran strategis divisi hukum dalam tata kelola perusahaan perbankan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memberikan pemahaman komprehensif mengenai regulasi perbankan yang diterbitkan oleh OJK dan BI. Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, menginterpretasikan, dan mengimplementasikan ketentuan hukum perbankan secara tepat. Mendorong peran aktif divisi hukum dalam memastikan kepatuhan lembaga terhadap prinsip kehati-hatian, tata kelola yang baik, dan pelaporan regulator. Mempersiapkan peserta untuk menghadapi proses audit, pemeriksaan, dan pengawasan dari OJK dan BI dengan kesiapan dokumentasi dan pemahaman hukum yang memadai.
Materi
Hari 1: Regulasi dan Ketentuan Hukum oleh OJK dan BI Pengantar Hukum Perbankan dan Fungsi Pengawasan Landasan hukum industri perbankan di Indonesia Peran OJK dan BI dalam pengaturan & pengawasan Konsep dual regulatory system dan implikasinya Regulasi OJK dalam Pengawasan Industri Perbankan POJK dan SEOJK yang relevan dengan kegiatan usaha bank Ketentuan tentang manajemen risiko, GCG, dan transparansi Kewajiban pelaporan, pelindungan konsumen, dan sanksi administratif Regulasi BI yang Mengikat Kegiatan Operasional Bank Ketentuan BI mengenai kebijakan moneter dan makroprudensial Mekanisme giro wajib minimum (GWM), transaksi valas, dan sistem pembayaran Pengawasan sistem pembayaran dan pengelolaan kas Tanggung Jawab Hukum dan Kepatuhan Internal Peran divisi hukum dan kepatuhan dalam penerapan regulasi Kode etik, whistleblowing system, dan manajemen integritas Studi kasus pelanggaran dan sanksi dari OJK/BI Hari 2: Implementasi, Kepatuhan dan Manajemen Risiko Hukum Manajemen Kepatuhan dalam Praktik: Strategi dan Tantangan Prosedur internal dalam pemenuhan regulasi Strategi menghadapi perubahan regulasi secara dinamis Audit internal dan self-assessment kepatuhan hukum Penanganan Permasalahan Hukum terkait Regulasi Sengketa akibat pelanggaran regulasi OJK/BI Penyusunan opini hukum untuk risiko regulasi Langkah-langkah responsif terhadap temuan audit regulator Simulasi Audit dan Pemeriksaan oleh OJK/BI Persiapan dokumentasi dan pelaporan hukum Simulasi pemeriksaan dan tanggapan atas temuan Kiat menjalin komunikasi yang efektif dengan regulator Diskusi Kelompok dan Studi Kasus Analisis kasus nyata pelanggaran regulasi Identifikasi kesenjangan kepatuhan dan mitigasi
Metode
Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang