Aspek Hukum Anti Pencucian Uang (APU-PPT): Tanggung Jawab dan Peran Divisi Hukum dalam Kepatuhan Internal
Aspek Hukum Anti Pencucian Uang (APU-PPT): Tanggung Jawab dan Peran Divisi Hukum dalam Kepatuhan Internal
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai aspek hukum dalam implementasi program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) di sektor perbankan, dengan fokus utama pada tanggung jawab serta peran strategis Divisi Hukum dalam memastikan kepatuhan internal terhadap regulasi nasional maupun internasional. Seiring meningkatnya kompleksitas transaksi keuangan dan berbagai modus pencucian uang yang semakin canggih, Divisi Hukum menjadi ujung tombak dalam menyiapkan kerangka kepatuhan yang kuat dan adaptif untuk melindungi institusi dari risiko hukum dan reputasi yang dapat mengancam kelangsungan usaha bank. Pelatihan ini membahas secara komprehensif aspek peraturan perundang-undangan terkait APU-PPT, peran hukum dalam penyusunan kebijakan dan prosedur, serta mekanisme pelaporan dan investigasi internal yang efektif sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Selain itu, pelatihan ini juga mengupas bagaimana Divisi Hukum dapat berperan aktif dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko pencucian uang, termasuk pelaksanaan due diligence, verifikasi pelanggan, dan koordinasi dengan fungsi kepatuhan lainnya. Peserta akan diberikan wawasan praktis melalui studi kasus dan simulasi dalam menanggapi potensi indikasi pencucian uang serta menyusun langkah mitigasi yang tepat secara hukum. Pelatihan ini bertujuan membekali peserta dengan kemampuan teknis dan strategis agar Divisi Hukum tidak hanya menjadi pendukung administratif, melainkan juga pengawal utama dalam penerapan program APU-PPT yang efektif, transparan, dan berintegritas demi menjaga stabilitas dan reputasi lembaga perbankan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memahami kerangka hukum dan regulasi yang mengatur Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) di sektor perbankan. Mengidentifikasi tanggung jawab dan peran Divisi Hukum dalam menyusun, mengawasi, dan mengimplementasikan kebijakan serta prosedur APU-PPT. Menganalisis risiko pencucian uang secara hukum dan menerapkan mekanisme mitigasi serta investigasi yang efektif. Menyusun dokumen kepatuhan dan pelaporan internal yang sesuai dengan standar OJK dan PPATK. Meningkatkan koordinasi Divisi Hukum dengan unit-unit terkait guna memastikan pengendalian internal yang terpadu dalam rangka mencegah praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Materi
Hari 1: Kerangka Regulasi dan Tanggung Jawab Hukum dalam APU-PPT Dasar Hukum dan Regulasi APU-PPT di Perbankan UU No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan TPPU Peraturan OJK dan PPATK terkait APU-PPT Standar internasional FATF (Financial Action Task Force) Peran dan Tanggung Jawab Divisi Hukum dalam Program APU-PPT Fungsi hukum dalam penyusunan kebijakan dan prosedur Penjaminan kepatuhan terhadap regulasi dan prinsip kehati-hatian Peran Divisi Hukum dalam edukasi dan sosialisasi internal Identifikasi dan Penilaian Risiko Pencucian Uang dari Perspektif Hukum Risiko hukum dalam transaksi dan layanan perbankan Due diligence terhadap nasabah dan verifikasi identitas Analisis risiko dan penerapan risk-based approach Mekanisme Pelaporan dan Penanganan Transaksi Mencurigakan Prosedur pelaporan internal dan pelaporan ke PPATK Perlindungan pelapor dan aspek kerahasiaan Koordinasi Divisi Hukum dengan unit kepatuhan dan audit Hari 2: Implementasi, Investigasi, dan Mitigasi Risiko Pencucian Uang Penyusunan dan Review Kebijakan Internal APU-PPT Penyusunan kebijakan yang sesuai regulasi dan praktik terbaik Pengembangan SOP dan panduan pelaksanaan Audit dan evaluasi kepatuhan internal Penanganan Kasus dan Investigasi Indikasi Pencucian Uang Teknik investigasi internal dan pembuktian hukum Peran Divisi Hukum dalam koordinasi dengan aparat penegak hukum Penanganan sengketa dan konsekuensi hukum Studi Kasus dan Simulasi Praktis Analisis kasus nyata pencucian uang di perbankan Simulasi penanganan transaksi mencurigakan dan pelaporan Diskusi dan evaluasi respons hukum Membangun Sinergi dan Koordinasi Antar Divisi dalam Pencegahan Pencucian Uang Kolaborasi antara Divisi Hukum, Kepatuhan, Audit, dan Operasional Strategi komunikasi dan pelaporan efektif Penyusunan rencana tindakan berkelanjutan
Metode
Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang harga