IMPLEMENTASI APU PPT MODEL PENGAWASAN DAN MITIGASI RISIKO TRANSAKSI MECURIGAKAN
IMPLEMENTASI APU PPT MODEL PENGAWASAN DAN MITIGASI RISIKO TRANSAKSI MECURIGAKAN
Deskripsi
PPATK melalui Surat Edaran PER-02/1.02/PPATK/02/15 juga turut memberikan panduan perihal profil risiko pengguna jasa keuangan yang berpotensi melakukan tindak pencucian uang, disusul dengan Surat Edaran SE-03/1.02/PPATK/05/15 tentang Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi Penyedia Jasa Keuangan. Ketentuan yang berlapis tanpa diimbangi dengan peningkatan kompetensi dan awareness dari pelaku industri jasa keuangan secara berkelanjutan, tidak akan meningkatkan kualitas pengawasan terhadap transaksi-transaksi mencurigakan.Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang implementasi Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) dalam perbankan. Peserta akan mempelajari Teknik pengawasan serta mitigasi risiko terkait transaksi mencurigakan untuk meningkatkan kepatuhan dan keamanan operasional bank.
Tujuan
Memahami Konsep dasar APU dan PPT Mempelajari Teknik dan strategi pengawasan transaksi mencurigakan Mengidentifikasi risiko yang terkait dengan transaksi keuangan Menerapkan Langkah-langkah mitigasi risiko dalam praktik perbankan Meningkatkan kemampuan analisis dalam mendeteksi dan melaporkan aktifitas mencurigakan
Materi
Overview APU-PPT Pemahaman model resiko dan Penerapannya di sektor perbankan Ciri – ciri dan contoh transaksi yang patut dicurigai Metode pengawasan dan pemantauan transaksi Cara menganalisis data transaksi dan menyusun laporan yang efektif DIskusi kasus nyata dan penerapan teori dalam praktik Strategi dan kebijakan untuk mengurangi risiko transaksi mencurigakan Pemanfaatan teknologi dalam mendukung APU dan PPT
- Definisi, regulasi, dan pentingnya dalam perbankan
- Gambaran Umum Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
- Pengawasan Berlapis APU dan PPT
- Lima Pilar Program APU dan PPT Prinsip 5 C dalam CDD (khusus untuk kredit)
- Tahap dan Dampak Pencucian Uang
Penerapan APU-PPT dan Sharing Kasus
- Penerimaan Nasabah/Debitur (Customer Due Dilligence)
- Penerimaan Nasabah/Debitur Risiko Tinggi (Enhanced Due Dilligence)
- Mitigasi Risiko dan Sharing Kasus (Dana/Kredit)
Lanjutan Penerapan APU-PPT dan Sharing Kasus
- Penolakan Nasabah/Pemutusan Hubungan Usaha
- Risk Based Approach
Lanjutan Penerapan APU-PPT dan Sharing kasus/Diskusi
- Pengkinian Data Nasabah/Debitur dan Single CIF
- Penatausahaan Dokumen
- Mitigasi Risiko dan Sharing kasus (Dana / Kredit)
Lanjutan Penerapan APU-PPT dan Sharing Kasus
- Penanganan Permintaan Blokir Rekening
- Permintaan Informasi/Data terkait Penyidikan
- Penanganan DTTOT dan DPPSP
- Mitigasi Risiko dan Sharing kasus (Dana/Kredit)
Lanjutan Penerapan APU-PPT dan Sharing Kasus
- Pemantauan Data/Transaksi Nasabah
- Pemantauan Transaksi Mencurigakan
- Mitigasi Risiko dan Sharing kasus (Dana / Kredit)
Lanjutan Penerapan APU-PPT dan Sharing Kasus
- Penanganan Transaksi Dana Desa (Khusus Bank BPD)
- Mitigasi Risiko Transaksi Dana Desa
Lanjutan Penerapan APU-PPT dan Diskusi
- Kewajiban Pelaporan kepada PPATK
- Sanksi Pelanggaran Pelaporan kepada PPATKmetode
Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-test
Metode
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang harga Rp. 8.000.000,- / Participant / Non Residential (Running dengan kuota minimal 3 peserta)