Training Manajemen Risiko, Regulator Terkait Dana, dan Perjanjian Pengikatan Kredit
Training Manajemen Risiko, Regulator Terkait Dana, dan Perjanjian Pengikatan Kredit
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kompetensi praktis peserta dalam pengelolaan manajemen risiko perbankan, pemenuhan ketentuan regulator terkait penghimpunan dan penyaluran dana, serta penyusunan dan pengelolaan perjanjian pengikatan kredit yang kuat secara hukum dan sesuai prinsip kehati-hatian. Pelatihan menekankan keterkaitan antara risiko, regulasi, dan aspek legal agar bank mampu meminimalkan potensi risiko kredit, risiko hukum, dan risiko kepatuhan.
Tujuan
- Memahami konsep dan penerapan manajemen risiko perbankan secara terintegrasi.
- Mengidentifikasi ketentuan regulator terkait dana pihak ketiga dan penyaluran kredit.
- Menganalisa risiko yang timbul dari penghimpunan dana dan pemberian kredit.
- Memahami struktur dan klausul penting perjanjian pengikatan kredit.
- Mengurangi potensi sengketa hukum dan kredit bermasalah melalui pengikatan kredit yang tepat.
Materi
- Pendahuluan Manajemen Risiko
- Definisi dan tujuan manajemen risiko
- Jenis-jenis risiko dalam bisnis
- Pentingnya manajemen risiko dalam pengelolaan dana
- Identifikasi Risiko
- Risiko keuangan: Risiko pasar, risiko kredit, risiko likuiditas
- Risiko operasional dan teknis
- Metode identifikasi risiko: Analisis SWOT, Analisis Sensitivitas, dan lain-lain
- Penilaian dan Pengukuran Risiko
- Metode penilaian risiko: Value at Risk (VaR), Stress Testing, dan Monte Carlo Simulation
- Pengukuran risiko dengan menggunakan alat statistik dan keuangan
- Pengendalian dan Mitigasi Risiko
- Strategi mitigasi risiko: Diversifikasi, hedging, asuransi
- Pengendalian internal untuk meminimalisir risiko operasional
- Manajemen Risiko Portofolio
- Prinsip dasar manajemen portofolio risiko
- Penentuan alokasi aset dan diversifikasi portofolio
- Monitoring dan evaluasi kinerja portofolio
- Regulator Dana dan Kerangka Regulasi
- Regulasi terkait pengelolaan dana di Indonesia (OJK, Bank Indonesia, dan lembaga terkait)
- Kebijakan dan peraturan yang mempengaruhi pengelolaan dana
- Peraturan internasional yang relevan (misalnya Basel III)
- Kepatuhan terhadap Regulasi
- Pemahaman tentang kepatuhan terhadap peraturan dana
- Peran audit internal dan eksternal dalam kepatuhan
- Sanksi dan tindakan hukum terhadap pelanggaran regulasi
- Perjanjian Pengikatan Kredit (Loan Agreement)
- Definisi dan komponen utama perjanjian kredit
- Jenis perjanjian kredit: Kredit jangka pendek, kredit jangka panjang, kredit sindikasi
- Klausul penting dalam perjanjian kredit: Suku bunga, jaminan, kewajiban pembayaran
- Analisis Risiko dalam Perjanjian Kredit
- Risiko kredit dan risiko likuiditas
- Analisis kinerja kredit: Penilaian kredit, laporan keuangan, dan rasio kredit
- Pemenuhan kewajiban dan strategi pengelolaan risiko kredit
- Teknik Negosiasi Perjanjian Pengikatan Kredit
- Prinsip-prinsip negosiasi dalam perjanjian kredit
- Mengatur syarat dan ketentuan yang menguntungkan kedua belah pihak
- Menyusun strategi mitigasi risiko dalam perjanjian kredit
- Studi Kasus & Diskusi
- Pembahasan perjanjian kredit nyata dan analisis risiko yang ada
Peserta
Divisi Risk Management
Divisi Kredit
Divisi Legal
Divisi Compliance
Divisi Credit Administration
Divisi Treasury
Divisi Corporate Banking
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch