Mitigasi Risiko APU PPT pada Ekosistem Open Banking & API Economy

Mitigasi Risiko APU PPT pada Ekosistem Open Banking & API Economy

Mitigasi Risiko APU PPT pada Ekosistem Open Banking & API Economy

18 - 20 May 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Perkembangan open banking dan API economy telah membawa perubahan signifikan dalam industri perbankan dengan membuka peluang kolaborasi yang lebih luas antara bank, fintech, dan berbagai penyedia layanan keuangan lainnya. Melalui integrasi Application Programming Interface (API), bank dapat menghadirkan layanan yang lebih inovatif, cepat, dan terintegrasi dengan ekosistem digital. Namun demikian, keterbukaan akses data dan sistem ini juga meningkatkan kompleksitas risiko, khususnya dalam konteks Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT). Arus data dan transaksi yang semakin cepat, lintas platform, serta melibatkan banyak pihak ketiga berpotensi dimanfaatkan oleh pelaku kejahatan keuangan untuk melakukan pencucian uang secara lebih tersembunyi dan terstruktur.

Dalam kondisi tersebut, institusi perbankan dituntut untuk mampu mengadaptasi kerangka APU PPT agar tetap efektif dalam lingkungan yang semakin terbuka dan berbasis teknologi. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai risiko APU PPT dalam ekosistem open banking dan API economy, termasuk bagaimana mengidentifikasi celah risiko, memperkuat proses Customer Due Diligence (CDD), serta mengimplementasikan sistem monitoring transaksi yang adaptif dan real-time. Peserta juga akan mempelajari strategi mitigasi risiko yang terintegrasi dengan pengelolaan third-party risk, data governance, serta kepatuhan terhadap regulasi yang terus berkembang. Dengan pendekatan praktis dan berbasis tren menuju tahun 2026, pelatihan ini bertujuan untuk meningkatkan kesiapan perbankan dalam menghadapi tantangan kejahatan keuangan di era ekosistem digital yang semakin kompleks dan dinamis.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

  1. Memahami konsep open banking dan API economy dalam perbankan 
  2. Mengidentifikasi risiko APU PPT dalam ekosistem terbuka 
  3. Menganalisis peran pihak ketiga dalam risiko pencucian uang 
  4. Memahami penerapan APU PPT dalam integrasi sistem berbasis API 
  5. Mengembangkan strategi mitigasi risiko yang adaptif dan berbasis teknologi 
  6. Memastikan kepatuhan terhadap regulasi APU PPT di lingkungan digital

Materi

Hari 1: Open Banking, API Economy & Identifikasi Risiko APU PPT

1. Transformasi Digital & Open Banking

  • Tren digitalisasi perbankan dan inovasi layanan keuangan 
  • Konsep dan prinsip open banking 
  • API economy dan integrasi sistem keuangan 
  • Peran fintech dan third-party providers 

2. Arsitektur API & Open Banking Ecosystem

  • Jenis API (open API, partner API, internal API) 
  • API lifecycle management 
  • Data sharing dan interoperabilitas sistem 
  • Use case open banking di industri keuangan 

3. Risiko APU PPT dalam Open Banking

  • Risiko pencucian uang melalui multi-platform 
  • Risiko anonimity dan identity masking 
  • Risiko transaksi lintas sistem dan lintas negara 
  • Risiko third-party & outsourcing 

4. Risk-Based Approach (RBA) dalam Ekosistem API

  • Penyesuaian RBA pada open banking 
  • Risk assessment berbasis channel dan pihak ketiga 
  • Customer risk profiling dalam ekosistem digital 
  • Penentuan kontrol berbasis tingkat risiko 

Hari 2: Strategi Mitigasi, Teknologi & Kepatuhan

5. Customer Due Diligence (CDD) & e-KYC dalam Open Banking

  • Digital onboarding dan e-KYC 
  • Enhanced Due Diligence (EDD) untuk high-risk customer 
  • Verifikasi identitas dalam ekosistem API 
  • Beneficial ownership dan UBO 

6. Monitoring Transaksi & Fraud Detection

  • Real-time transaction monitoring 
  • Behavioral analytics dan anomaly detection 
  • Integrasi data lintas platform 
  • Early warning system untuk transaksi mencurigakan 

7. Third-Party Risk Management

  • Due diligence terhadap fintech dan partner 
  • Risk assessment vendor berbasis API 
  • SLA dan pengelolaan risiko kontraktual 
  • Monitoring dan evaluasi pihak ketiga 

8. Data Governance, Security & Compliance

  • Data governance dalam open banking 
  • Perlindungan data dan privacy 
  • Regulasi APU PPT terkait open banking 
  • Audit dan pelaporan kepatuhan 

 

9. Strategi Mitigasi & Outlook 2026

  • Framework mitigasi risiko APU PPT berbasis digital 
  • Integrasi AML dengan sistem IT dan risk management 
  • Tren kejahatan keuangan di ekosistem terbuka 
  • Kesiapan perbankan menghadapi API economy

Peserta

Divisi Anti Money Laundering (AML)

Divisi Compliance

Divisi Risk Management

Divisi Digital Banking

Divisi IT / TI

Divisi Cyber Security

Divisi Internal Audit

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 
 

Fasilitas


• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan