Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif, mendalam, dan aplikatif mengenai pendekatan terbaru dalam Anti-Money Laundering (AML) dan Counter Financing of Terrorism (CFT) yang semakin menuntut integrasi antara pendekatan berbasis risiko (risk-based approach) dan pemanfaatan teknologi di era digital banking. Seiring dengan pesatnya perkembangan layanan keuangan digital, peningkatan transaksi lintas platform, serta kemunculan model bisnis baru seperti fintech, neobank, dan embedded finance, kompleksitas risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme juga semakin meningkat baik dari sisi skala, kecepatan, maupun metode yang digunakan oleh pelaku. Dalam konteks ini, institusi perbankan dituntut untuk tidak hanya mengandalkan pendekatan kepatuhan yang bersifat konvensional, tetapi juga mengembangkan sistem pengawasan yang lebih proaktif, adaptif, dan berbasis data guna mendeteksi serta mencegah aktivitas keuangan ilegal secara lebih efektif.

Lebih lanjut, pelatihan ini akan membahas secara menyeluruh berbagai strategi dan teknik dalam mengimplementasikan kerangka AML/CFT generasi terbaru, termasuk penguatan proses customer due diligence, pemanfaatan teknologi seperti artificial intelligence dan machine learning dalam pemantauan transaksi, serta pengembangan sistem deteksi dini yang mampu mengidentifikasi pola transaksi mencurigakan secara real-time. Peserta juga akan diajak untuk memahami dinamika regulasi global dan nasional, tantangan implementasi di lingkungan digital, serta pentingnya kolaborasi antar fungsi dalam organisasi untuk memastikan efektivitas pengendalian. Dengan pendekatan yang berbasis studi kasus dan praktik terbaik, pelatihan ini diharapkan mampu meningkatkan kapasitas peserta dalam merancang dan mengelola program AML/CFT yang tidak hanya patuh terhadap regulasi, tetapi juga responsif terhadap perkembangan risiko di era digital.