Shariah Profitability & Performance Analysis

Shariah Profitability & Performance Analysis

Shariah Profitability & Performance Analysis

19-20 Mei 2026 Malang Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Dalam ekosistem perbankan syariah yang semakin kompetitif, kemampuan untuk mengukur kinerja keuangan secara akurat dengan tetap menjunjung tinggi prinsip syariah adalah sebuah keharusan. Pelatihan ini dirancang untuk membekali para profesional perbankan syariah dengan metodologi analisis profitabilitas yang mendalam, melampaui sekadar pembacaan laporan laba rugi standar. Peserta akan diajak untuk membedah struktur pendapatan berbasis bagi hasil (sharing) dan margin (margin-based) serta memahami bagaimana efisiensi operasional dan pengelolaan dana pihak ketiga (DPK) memengaruhi bottom-line bank tanpa melanggar batasan syariah.

Lebih jauh lagi, pelatihan ini akan mengeksplorasi penggunaan rasio-rasio keuangan khusus perbankan syariah dan teknik Funds Transfer Pricing (FTP) syariah untuk memetakan kontribusi laba dari setiap lini bisnis, produk, hingga unit kantor cabang. Dengan fokus pada Performance Analysis yang holistik, peserta akan belajar bagaimana menerjemahkan data keuangan menjadi wawasan strategis untuk mengoptimalkan alokasi modal dan meningkatkan daya saing bank. Melalui pendekatan praktis, pelatihan ini bertujuan memastikan bahwa pertumbuhan profitabilitas bank syariah berjalan selaras dengan kepatuhan syariah dan keberlanjutan bisnis jangka panjang.

Tujuan

  • Akurasi Pengukuran Kinerja: Mampu menghitung dan menganalisis profitabilitas per segmen produk dan unit bisnis menggunakan parameter keuangan syariah yang tepat.
  • Optimasi Struktur Pendapatan: Mengidentifikasi bauran produk pembiayaan yang memberikan imbal hasil (yield) optimal dengan tingkat risiko yang terkendali.
  • Penguasaan Alat Analisis: Memahami penggunaan FTP Syariah dan analisis beban biaya (Cost Analysis) untuk menentukan efisiensi operasional bank.
  • Pengambilan Keputusan Strategis: Mampu memberikan rekomendasi kepada manajemen terkait strategi ekspansi atau efisiensi berdasarkan hasil analisis kinerja yang komprehensif.

Materi

1. Framework Profitabilitas & Struktur Pendapatan Syariah

  • Shariah Finance Landscape 2026: Tantangan profitabilitas bank syariah di tengah digitalisasi dan volatilitas ekonomi.
  • Anatomi Laporan Keuangan Syariah: Membedah sumber pendapatan dari akad Jual Beli (Murabahah), Sewa (Ijarah), dan Bagi Hasil (Musyarakah/Mudharabah).
  • Analisis Margin & Yield: Teknik menghitung Net Sharing Margin dan membandingkannya dengan tren pasar.
  • Equivalent Rate Analysis: Mengukur daya saing tingkat bagi hasil nasabah dibandingkan dengan suku bunga bank konvensional.
  • Cost of Fund Syariah: Strategi mengelola komposisi dana murah (CASA) untuk menekan biaya dana.

 

2. Performance Measurement & Strategic Review

  • Funds Transfer Pricing (FTP) Syariah: Implementasi mekanisme harga dana internal untuk mengukur kinerja unit penghimpun vs unit penyalur dana.
  • Key Performance Indicators (KPI) Perbankan Syariah: Analisis mendalam terhadap rasio NOM (Net Operating Margin), ROA, ROE, dan BOPO Syariah.
  • Segmented Profitability: Teknik memetakan kontribusi laba per kantor cabang dan per segmen nasabah (Ritel vs Korporasi).
  • Shariah Compliance Risk & Profitability: Menghitung dampak biaya kepatuhan terhadap kinerja keuangan secara keseluruhan.
  • Executive Financial Dashboard: Workshop menyusun laporan analisis kinerja yang informatif bagi jajaran Direksi dan Dewan Pengawas Syariah.
  • Case Study

Peserta

  • Divisi Perbankan Syariah / Islamic Banking
  • Divisi Finance
  • Divisi Business Performance Management
  • Divisi Risk Management
  • Divisi Business Development

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi 
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan