Risk Management for Islamic Financial Institutions
Risk Management for Islamic Financial Institutions
Deskripsi
Manajemen risiko pada Lembaga Keuangan Syariah (LKS) memiliki kompleksitas yang jauh lebih tinggi dibandingkan lembaga keuangan konvensional. Selain menghadapi risiko pasar, kredit, dan likuiditas secara umum, bank syariah juga dihadapkan pada risiko unik seperti Risiko Ketidakpatuhan Syariah (Shariah Non-Compliance Risk) dan Risiko Investasi (Displaced Commercial Risk). Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam bagi para praktisi perbankan syariah mengenai cara mengidentifikasi, mengukur, dan memitigasi risiko-risiko tersebut dengan menggunakan metodologi yang selaras dengan standar IFSB (Islamic Financial Services Board) dan regulasi OJK terbaru.
Di tengah ketidakpastian ekonomi global tahun 2026, kemampuan untuk mengelola trade-off antara bagi hasil yang kompetitif dan stabilitas permodalan menjadi kunci keberlangsungan bank. Pelatihan ini tidak hanya fokus pada teori, tetapi juga membekali peserta dengan instrumen praktis untuk melakukan stress testing pada portofolio pembiayaan berbasis bagi hasil (Mudharabah/Musyarakah) serta memperkuat peran Dewan Pengawas Syariah dalam struktur manajemen risiko. Dengan pendekatan manajemen risiko yang terintegrasi, peserta diharapkan mampu menjaga kepercayaan nasabah sekaligus memastikan setiap inovasi produk bank tetap berada dalam koridor syariah yang aman dan menguntungkan.
Tujuan
- Identifikasi Risiko Spesifik: Mampu mendeteksi potensi risiko Shariah Non-Compliance dalam setiap tahap pengembangan produk dan operasional bank.
- Mitigasi Displaced Commercial Risk (DCR): Memahami teknik pengelolaan Profit Equalization Reserve (PER) dan Investment Risk Reserve (IRR) untuk menjaga daya saing bagi hasil.
- Penguatan Risk Culture: Membangun kesadaran risiko yang terintegrasi di seluruh lini organisasi, dari lini depan hingga jajaran direksi.
- Optimasi Risk-Adjusted Return: Mampu menyelaraskan tingkat pengambilan risiko dengan target keuntungan bank secara berkelanjutan.
Materi
Framework & Risiko Spesifik Perbankan Syariah
- The Islamic Risk Management Landscape: Evolusi profil risiko perbankan syariah dan tantangan volatilitas ekonomi 2026.
- Shariah Non-Compliance Risk Management: Prosedur identifikasi dan mitigasi risiko yang timbul dari kesalahan akad dan operasional yang tidak sesuai fatwa.
- Credit Risk in Islamic Contracts: Analisis risiko pada pembiayaan murabahah (risiko gagal bayar) vs musyarakah (risiko kerugian bisnis).
- Market & Rate of Return Risk: Mengelola dampak perubahan suku bunga konvensional terhadap perilaku nasabah dan bagi hasil bank syariah.
- Operational Risk in Shariah Products: Mitigasi kesalahan administrasi akad dan pengelolaan jaminan (collateral) syariah.
Strategi Mitigasi Lanjutan & Tata Kelola (GCG)
- Managing Displaced Commercial Risk (DCR): Strategi menjaga ekspektasi nasabah deposan melalui pengelolaan cadangan profitabilitas.
- Liquidity Risk in Islamic Banks: Pemanfaatan instrumen pasar uang syariah (PUAS) dan teknik Laddering likuiditas.
- Asset Liability Management (ALM) Syariah: Sinkronisasi profil jatuh tempo aset dan liabilitas untuk menghindari mismatch yang ekstrem.
- Stress Testing & Scenario Analysis: Simulasi ketahanan modal bank syariah terhadap krisis pasar dan penarikan dana massal.
- The Role of Shariah Governance: Memperkuat kolaborasi antara Divisi Risk Management, Satuan Kerja Audit Intern (SKAI), dan Dewan Pengawas Syariah (DPS).
- Case Study
Peserta
- Divisi Risk Management
- Divisi Perbankan Syariah / Islamic Banking
- Divisi Compliance
- Divisi Internal Audit
- Divisi Financing Risk / Credit Risk Syariah
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch