Governance, Risk, and Compliance (GRC): Membangun Budaya Risiko yang Kuat di Perbankan
Governance, Risk, and Compliance (GRC): Membangun Budaya Risiko yang Kuat di Perbankan
Deskripsi
Dalam lanskap industri perbankan yang semakin kompleks, dinamis, dan penuh tekanan regulatif, pendekatan terpadu terhadap Governance, Risk, and Compliance (GRC) menjadi semakin krusial sebagai pilar utama dalam menjaga integritas, ketahanan, dan keberlanjutan bisnis. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai konsep GRC sebagai kerangka kerja terintegrasi yang menghubungkan tata kelola perusahaan (governance), manajemen risiko (risk management), dan kepatuhan (compliance) secara strategis dan operasional. Peserta akan memahami bagaimana GRC bukan hanya sekadar kewajiban administratif, melainkan merupakan fondasi utama dalam menciptakan nilai jangka panjang, memperkuat kepercayaan stakeholder, serta memastikan bahwa seluruh aktivitas perbankan dijalankan secara etis, terkendali, dan sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Lebih lanjut, pelatihan ini juga menekankan pentingnya membangun budaya risiko yang kuat di seluruh lapisan organisasi, yang tidak hanya bergantung pada unit risiko atau kepatuhan, tetapi juga menjadi tanggung jawab kolektif dari manajemen hingga seluruh karyawan. Melalui pembahasan best practices, studi kasus nyata, serta sesi interaktif, peserta akan diajak mengeksplorasi penerapan GRC dalam konteks operasional perbankan, termasuk mekanisme pelaporan risiko, peran dewan komisaris dan komite audit, serta integrasi GRC ke dalam strategi bisnis dan pengambilan keputusan. Pelatihan ini diharapkan dapat memperkuat pemahaman peserta dalam membangun sistem pengawasan internal yang efektif, menerapkan prinsip tata kelola yang baik (Good Corporate Governance), serta menciptakan budaya organisasi yang sadar risiko, patuh hukum, dan berorientasi pada keberlanjutan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memahami konsep, peran, dan manfaat penerapan GRC secara terintegrasi dalam industri perbankan. Menjelaskan hubungan antara governance, risk management, dan compliance dalam mendukung tata kelola yang efektif. Mengidentifikasi elemen-elemen kunci dalam membangun dan memperkuat budaya risiko di seluruh organisasi. Menganalisis peran manajemen puncak, dewan komisaris, dan komite pengawas dalam implementasi GRC. Menerapkan prinsip-prinsip GRC dalam proses bisnis dan pengambilan keputusan strategis bank. Mengintegrasikan sistem pelaporan, kontrol internal, dan pemantauan risiko ke dalam kerangka GRC.
Materi
Hari 1 – Fondasi GRC dan Tata Kelola Risiko di Perbankan Pengantar Konsep GRC dalam Industri Keuangan Definisi dan ruang lingkup GRC Evolusi GRC dalam konteks regulasi dan risiko global Urgensi GRC dalam dunia perbankan Governance (Tata Kelola) dan Peran Dewan dalam GRC Prinsip-prinsip Good Corporate Governance (GCG) Peran dewan komisaris, komite audit, dan manajemen puncak Tata kelola berbasis risiko dan akuntabilitas organisasi Kerangka Manajemen Risiko Terintegrasi dalam GRC Hubungan antara ERM (Enterprise Risk Management) dan GRC Identifikasi dan pemetaan risiko (risk identification & mapping) Penentuan risk appetite dan risk tolerance Kepatuhan sebagai Pilar GRC Kepatuhan terhadap regulasi OJK, BI, dan standar internasional Peran fungsi kepatuhan dalam mencegah risiko hukum dan reputasi Penerapan prinsip Know Your Customer (KYC) dan Anti Money Laundering (AML) Hari 2 – Penerapan, Pengawasan, dan Penguatan Budaya Risiko Integrasi GRC dalam Strategi dan Operasional Bank Penyelarasan GRC dengan perencanaan strategis Integrasi GRC dalam proses bisnis dan layanan digital Studi kasus: Implementasi GRC dalam unit kerja perbankan Sistem Pengendalian Internal dan Pelaporan Risiko Struktur dan fungsi sistem pengendalian internal (SPI) Mekanisme pelaporan insiden risiko dan eskalasi masalah Peran audit internal dalam mengevaluasi efektivitas GRC Membangun dan Menumbuhkan Budaya Risiko di Organisasi Ciri-ciri organisasi dengan budaya risiko yang kuat Strategi komunikasi risiko dan pelibatan seluruh karyawan Pelatihan, kampanye, dan monitoring kesadaran risiko Simulasi dan Evaluasi Implementasi GRC Analisis studi kasus kegagalan tata kelola dan kepatuhan Latihan kelompok: Merancang strategi implementasi GRC di unit kerja Refleksi pelatihan, pembelajaran kunci, dan rencana aksi
Metode
Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang