Strategi Pengelolaan Dana Pihak Ketiga di Tengah Volatilitas Suku Bunga 2026

Strategi Pengelolaan Dana Pihak Ketiga di Tengah Volatilitas Suku Bunga 2026

Strategi Pengelolaan Dana Pihak Ketiga di Tengah Volatilitas Suku Bunga 2026

12 – 13 Februari 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Kondisi pasar keuangan yang ditandai dengan volatilitas suku bunga, ketidakpastian arah kebijakan moneter global dan domestik, serta perubahan perilaku nasabah yang semakin sensitif terhadap imbal hasil menjadi tantangan utama bagi perbankan dalam pengelolaan Dana Pihak Ketiga (DPK). Memasuki tahun 2026, bank dituntut untuk mampu menjaga keseimbangan antara pertumbuhan dana, stabilitas likuiditas, dan pengendalian cost of fund di tengah persaingan yang semakin ketat. Ketergantungan pada dana mahal, pergeseran preferensi nasabah ke instrumen berimbal hasil tinggi, serta tekanan terhadap margin bunga bersih menuntut bank untuk memiliki strategi pengelolaan DPK yang lebih adaptif, terukur, dan berbasis analisis pasar yang komprehensif. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai strategi pengelolaan Dana Pihak Ketiga yang efektif di tengah kondisi volatilitas suku bunga tahun 2026. Peserta akan dibekali wawasan mengenai dinamika suku bunga, perilaku nasabah dana, serta teknik optimalisasi funding mix yang selaras dengan kebutuhan likuiditas dan profitabilitas bank. Dengan pendekatan yang mengintegrasikan aspek bisnis, treasury, manajemen risiko, dan strategi pemasaran dana, pelatihan ini bertujuan membantu peserta merumuskan kebijakan dan langkah operasional pengelolaan DPK yang mampu menjaga stabilitas dana, meningkatkan CASA, mengendalikan biaya dana, serta mendukung keberlanjutan kinerja perbankan dalam jangka menengah dan panjang.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memahami dinamika suku bunga dan dampaknya terhadap pengelolaan DPK. Menganalisis perilaku nasabah dana di tengah volatilitas suku bunga. Menyusun strategi pengelolaan DPK yang adaptif dan berorientasi profitabilitas. Mengoptimalkan funding mix untuk menjaga likuiditas dan cost of fund. Mengintegrasikan aspek risiko dan tata kelola dalam kebijakan pengelolaan dana.

Materi

  • Dinamika Suku Bunga & Dampaknya terhadap DPK

Arah kebijakan moneter global dan domestik Volatilitas suku bunga dan implikasinya bagi perbankan Dampak suku bunga terhadap perilaku nasabah dana Tantangan pengelolaan DPK di era suku bunga fluktuatif

  • Perilaku Nasabah Dana & Strategi Retensi

Segmentasi nasabah dana ritel, UMKM, dan korporasi Sensitivitas suku bunga dan switching behavior Strategi retensi dana di tengah persaingan ketat Peran relationship management dalam pengelolaan dana

  • Strategi Optimalisasi Funding Mix

Komposisi dana murah dan dana berjangka Optimalisasi CASA untuk pengendalian cost of fund Pengelolaan tenor dan struktur jatuh tempo dana Diversifikasi sumber Dana Pihak Ketiga

  • Pricing Strategy & Produk Dana

Penetapan suku bunga dana yang kompetitif dan prudent Diferensiasi produk dana di tengah persaingan pasar Bundling produk dana dan jasa Inovasi produk dana untuk stabilitas likuiditas

  • Pengelolaan Likuiditas & Risiko Dana

Keterkaitan DPK dengan manajemen likuiditas Risiko suku bunga dan risiko likuiditas Stress testing dana dan skenario volatilitas Peran treasury dan ALCO dalam pengelolaan dana

  • Integrasi Strategi Dana dengan Kinerja Bank

Dampak DPK terhadap margin bunga bersih (NIM) Pengukuran kinerja pengelolaan dana Alignment strategi dana dengan pertumbuhan kredit Kebijakan dan governance pengelolaan DPK

  • Best Practice & Roadmap Pengelolaan DPK 2026

Praktik terbaik pengelolaan DPK di industri perbankan Lesson learned dari periode volatilitas sebelumnya Penyusunan roadmap strategi DPK 2026 Peningkatan kapabilitas tim dana dan treasury

Metode

Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-tes

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang

Kembali ke Layanan