Remedial Credit Management bagi Staf Baru: Konsep, Prosedur, dan Studi Kasus
Remedial Credit Management bagi Staf Baru: Konsep, Prosedur, dan Studi Kasus
Deskripsi
Divisi penyelamatan kredit merupakan garda terdepan dalam menjaga kualitas aset dan keberlangsungan portofolio pinjaman bank. Bagi staf baru di unit remedial atau recovery, pemahaman dasar yang kuat mengenai konsep, proses, dan strategi penyelesaian kredit bermasalah sangat penting untuk mendukung efektivitas kerja. Pelatihan ini dirancang khusus untuk memberikan landasan teoritis dan praktis mengenai remedial credit management, mulai dari identifikasi awal permasalahan kredit, evaluasi kondisi debitur, hingga penerapan langkah-langkah penyelamatan dan penyelesaian kredit bermasalah secara sistematis. Peserta akan diperkenalkan pada kerangka kerja standar yang digunakan oleh perbankan dalam menangani NPL (Non-Performing Loan), termasuk bagaimana berkoordinasi dengan unit terkait, menyusun strategi penyelamatan, dan memahami ketentuan regulator serta prinsip kehati-hatian. Selama dua hari pelatihan, peserta akan memperoleh pemahaman mendalam tentang alur kerja dalam proses remedial, teknik komunikasi dan negosiasi dengan debitur, serta pemanfaatan data dan dokumen kredit untuk analisis kelayakan restrukturisasi. Studi kasus nyata dari berbagai jenis kredit bermasalah akan digunakan sebagai media pembelajaran untuk memperkuat kemampuan analisis dan pengambilan keputusan peserta dalam situasi kredit yang kompleks. Selain itu, peserta akan mempelajari prosedur internal bank yang berkaitan dengan pengawasan, pelaporan, hingga eskalasi kasus ke jalur hukum apabila diperlukan. Pelatihan ini diharapkan dapat membekali staf baru dengan keterampilan dasar yang dibutuhkan untuk menjalankan tugas secara profesional, akuntabel, dan sejalan dengan strategi manajemen risiko bank.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memahami konsep dasar dan ruang lingkup remedial credit management dalam industri perbankan. Mengetahui prosedur standar dalam penanganan kredit bermasalah mulai dari deteksi awal hingga pemulihan. Menganalisis akar masalah kredit bermasalah berdasarkan data dan karakteristik debitur. Mengembangkan kemampuan komunikasi dan negosiasi dasar dalam proses penyelamatan kredit. Mengaplikasikan pendekatan praktis melalui studi kasus dan simulasi penyusunan strategi remedial.
Materi
Hari 1: Dasar-Dasar Remedial Credit Management Pengantar Remedial Credit Management Definisi, tujuan, dan fungsi remedial dalam siklus kredit Peran unit remedial dalam menjaga kualitas aset Perbedaan tugas antara unit kredit, collection, dan remedial Siklus Kredit dan Titik Awal Terjadinya Kredit Bermasalah Pemahaman siklus kredit bank: dari pemberian hingga pelunasan Penyebab umum kredit bermasalah (internal dan eksternal) Tanda-tanda awal potensi NPL (Early Warning Signs) Prosedur Penanganan Kredit Bermasalah Langkah awal identifikasi kasus Pengumpulan data kredit dan profil debitur Proses asesmen internal dan penyusunan rencana penyelamatan Klasifikasi Kredit dan Ketentuan Regulator Kolektibilitas dan dampaknya terhadap pencadangan Ketentuan POJK dan regulasi terkait restrukturisasi Dokumentasi dan pelaporan kredit bermasalah Hari 2: Pendekatan Praktis dan Studi Kasus Teknik Dasar Komunikasi dan Negosiasi dengan Debitur Prinsip komunikasi efektif dalam konteks remedial Membangun hubungan kerja yang konstruktif dengan debitur Pendekatan persuasif dalam restrukturisasi kredit Strategi Restrukturisasi Kredit Bermasalah Jenis-jenis restrukturisasi dan penerapannya Evaluasi kelayakan berdasarkan kondisi debitur Risiko dan manfaat dari restrukturisasi kredit Studi Kasus Kredit Bermasalah Analisis kasus kredit ritel, UMKM, dan komersial Identifikasi akar masalah dan opsi penyelesaian Penyusunan rencana tindakan dan evaluasi hasil Pemantauan dan Evaluasi Pasca Restrukturisasi Prosedur monitoring debitur pasca restrukturisasi Tindakan lanjutan jika restrukturisasi gagal Pentingnya dokumentasi dan pelaporan berkala
Metode
Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang