Dalam era digitalisasi perbankan dan inklusi keuangan yang semakin luas, risiko terjadinya fraud, scam, dan kejahatan keuangan ilegal meningkat secara signifikan seiring dengan berkembangnya teknologi finansial, layanan daring, serta sistem pembayaran elektronik. Fenomena ini tidak hanya berdampak pada kerugian finansial, tetapi juga pada reputasi lembaga keuangan, kepercayaan nasabah, serta stabilitas sistem keuangan nasional. Pelatihan ini disusun untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai pola, modus, dan mekanisme berbagai jenis kejahatan keuangan yang berkembang saat ini, termasuk fraud internal, social engineering, phishing, skimming, money mule, serta pinjaman online ilegal yang kian marak di masyarakat. Selain membahas aspek teknis deteksi dan pencegahan, pelatihan ini juga akan menyoroti peran strategis divisi kepatuhan, audit internal, dan manajemen risiko dalam membangun sistem pertahanan berlapis terhadap kejahatan keuangan, sesuai dengan regulasi dan pedoman dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia (BI), dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK).

Selama dua hari pelatihan, peserta akan diajak untuk memahami hubungan antara teknologi digital, perilaku manusia, dan celah sistem yang dapat dimanfaatkan oleh pelaku kejahatan keuangan. Pelatihan ini dirancang secara komprehensif dengan menggabungkan teori, studi kasus nyata, dan simulasi investigasi untuk memperkuat kemampuan peserta dalam mengidentifikasi pola kecurangan, menganalisis indikasi fraud secara sistematis, serta menyusun langkah penanganan yang cepat, tepat, dan sesuai ketentuan hukum. Peserta juga akan mempelajari strategi kolaborasi antar lembaga baik internal maupun eksternal, termasuk kerja sama dengan aparat penegak hukum dan regulator guna meningkatkan efektivitas pelaporan dan pencegahan kejahatan keuangan. Dengan demikian, pelatihan ini tidak hanya memperkuat ketahanan institusi terhadap ancaman fraud dan kejahatan digital, tetapi juga membangun budaya integritas, kewaspadaan, dan kepatuhan di seluruh lini organisasi perbankan.