Transaksi mencurigakan merupakan indikator awal dari potensi aktivitas ilegal seperti tindak pidana pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, atau kejahatan keuangan lainnya yang dapat merugikan sistem perbankan dan perekonomian secara keseluruhan. Dalam rangka mendeteksi, menangani, dan melaporkan transaksi tersebut secara efektif, lembaga jasa keuangan – khususnya perbankan – diwajibkan untuk menerapkan sistem dan prosedur yang sejalan dengan ketentuan perundang-undangan, terutama Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, serta regulasi yang dikeluarkan oleh OJK dan PPATK. Tantangan dalam mengidentifikasi transaksi mencurigakan tidak hanya berkaitan dengan volume dan kompleksitas transaksi, tetapi juga dengan kemampuan personel untuk memahami pola, indikator red flag, serta mengambil keputusan pelaporan secara tepat waktu dan akurat. Pelatihan ini bertujuan untuk meningkatkan kapasitas dan kompetensi peserta dalam melakukan deteksi dini terhadap transaksi mencurigakan, memahami parameter risiko yang relevan, serta melakukan pelaporan secara benar kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Melalui pendekatan berbasis risiko dan studi kasus aktual, peserta akan dilatih untuk mengenali berbagai pola transaksi yang patut dicurigai, melakukan analisis mendalam (enhanced analysis), dan menyusun laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) sesuai format dan standar yang ditetapkan. Selain itu, pelatihan ini juga akan membahas integrasi antara fungsi frontliner, unit kepatuhan, dan teknologi dalam proses pemantauan transaksi serta pengambilan keputusan pelaporan. Simulasi dan diskusi kelompok akan memperkaya pengalaman belajar peserta dalam merespons dinamika praktik kepatuhan di lapangan, khususnya dalam lingkungan perbankan yang semakin terdigitalisasi.