Fundamental RTGS: Memahami Sistem Pembayaran Real-Time untuk Bank Modern
Fundamental RTGS: Memahami Sistem Pembayaran Real-Time untuk Bank Modern
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai Real Time Gross Settlement (RTGS) sebagai tulang punggung sistem pembayaran bernilai besar di industri perbankan modern. Peserta akan mempelajari konsep dasar, mekanisme operasional, serta peran strategis RTGS dalam menjaga stabilitas sistem keuangan.
Dengan mengacu pada implementasi BI-RTGS (Bank Indonesia Real Time Gross Settlement), pelatihan ini juga membahas aspek penting seperti manajemen likuiditas, mitigasi risiko settlement, serta kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku di Indonesia.
Melalui pendekatan teoritis dan praktis (studi kasus & simulasi), peserta diharapkan mampu memahami alur transaksi RTGS secara end-to-end serta mengidentifikasi potensi risiko dan solusi yang tepat dalam operasional sehari-hari.
Tujuan
- Memahami konsep dan prinsip dasar RTGS
- Menjelaskan mekanisme transaksi dan settlement secara real-time
- Mengidentifikasi peran RTGS dalam sistem keuangan nasional
- Memahami proses operasional BI-RTGS
- Mengelola risiko yang terkait dengan transaksi RTGS
- Menerapkan best practices dalam operasional RTGS di bank
Materi
- Fundamental & Mekanisme RTGS
- Pengantar Sistem Pembayaran Modern
- Evolusi sistem pembayaran (konvensional ke digital)
- Peran sistem pembayaran dalam stabilitas keuangan
- Klasifikasi sistem pembayaran (retail vs high value)
- Posisi RTGS dalam infrastruktur keuangan nasional
- Konsep Dasar RTGS
- Definisi dan karakteristik RTGS
- Prinsip real-time dan gross settlement
- Perbedaan RTGS vs kliring (SKNBI)
- Keunggulan dan keterbatasan RTGS
- Mekanisme Transaksi RTGS
- Alur transaksi RTGS end-to-end
- Peran peserta (bank pengirim, bank penerima, bank sentral)
- Proses settlement dan finality
- Cut-off time dan jam operasional
- Sistem BI-RTGS di Indonesia
- Struktur dan arsitektur BI-RTGS
- Fitur utama sistem BI-RTGS
- Jenis transaksi dalam BI-RTGS
- Hubungan dengan sistem lain (SSSS, SKNBI, BI-FAST)
- Manajemen Likuiditas dalam RTGS
- Kebutuhan likuiditas dalam RTGS
- Intraday liquidity management
- Strategi optimalisasi dana
- Dampak kekurangan likuiditas
- Manajemen Risiko dalam RTGS
- Risiko likuiditas
- Risiko kredit antar bank
- Risiko operasional
- Risiko sistemik dan gridlock
- Strategi mitigasi risiko
- Kepatuhan & Regulasi
- Regulasi sistem pembayaran oleh Bank Indonesia
- Prinsip-prinsip internasional (PFMI – Principles for Financial Market Infrastructures)
- Standar keamanan dan pengendalian internal
- Audit dan pelaporan RTGS
- Studi Kasus & Simulasi
- Studi kasus kegagalan settlement
- Analisis delay & antrean transaksi (queue)
- Simulasi alur transaksi RTGS
Peserta
Divisi Operasional Settlement & Payment
Divisi Treasury Operations
Divisi Teknologi Informasi (IT)
Divisi Digital Banking
Divisi Keuangan & Akuntansi
Divisi Rekonsiliasi Transaksi
Divisi Manajemen Risiko
Divisi Kepatuhan (Compliance)
Divisi Audit Internal
Divisi International Banking / Payment Services
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch