Audit Anti Pencucian Uang (APU PPT) Berbasis Pendekatan Risiko 2026

23 – 24 April 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Deskripsi

Regulasi Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) terus berkembang seiring perubahan pola kejahatan keuangan dan meningkatnya penggunaan teknologi di sektor perbankan. Pada 2026, risiko-risiko baru seperti transaksi lintas batas berbasis digital, penggunaan identitas palsu yang diperkuat teknologi deepfake, trade-based money laundering, serta penyalahgunaan fintech dan aset kripto semakin menuntut auditor internal untuk memiliki kemampuan audit yang lebih tajam, berbasis data, dan adaptif. Pelatihan ini memberikan pemahaman mendalam mengenai kerangka APU PPT terkini, proses risk assessment, penilaian risiko nasabah, pemantauan transaksi, serta evaluasi pengendalian internal yang wajib diterapkan oleh lembaga keuangan. Pelatihan juga menekankan pentingnya pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach — RBA) yang menjadi standar global dalam seluruh tahapan audit APU PPT. Selain memahami kerangka regulasi, peserta akan dilatih untuk mengembangkan teknik audit menggunakan data analytics, menilai efektivitas sistem pemantauan transaksi (Transaction Monitoring System), mengevaluasi model scoring risiko, serta menguji ketepatan proses deteksi aktivitas mencurigakan (Suspicious Transaction Report/STR). Pengenalan pada emerging risks 2026 seperti cross-border digital payments, teknologi anonimisasi transaksi, dan penyalahgunaan AI dalam manipulasi dokumen juga akan menjadi fokus pembelajaran. Pelatihan ini dikembangkan untuk memperkuat kompetensi auditor dalam memberikan keyakinan kepada manajemen bahwa program APU PPT bank telah berjalan efektif, patuh regulasi, dan mampu merespons pola kejahatan keuangan modern.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memahami kerangka regulasi APU PPT terbaru serta standar global FATF. Menerapkan pendekatan berbasis risiko dalam seluruh tahapan audit APU PPT. Melakukan penilaian risiko nasabah, produk, saluran distribusi, dan wilayah geografis. Mengevaluasi efektivitas Transaction Monitoring System dan proses pelaporan STR. Mendeteksi anomali atau red flags terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Materi

Kerangka APU PPT & Regulasi 2026

Sub Materi: Regulasi Bank Indonesia, OJK, PPATK, serta standar FATF Kewajiban lembaga keuangan dalam pelaksanaan APU PPT Tren global AML/CFT tahun 2026 Tantangan kepatuhan di era digital banking

Pendekatan Berbasis Risiko (Risk-Based Approach)

Sub Materi: Prinsip RBA dalam APU PPT Menentukan inherent risk dan residual risk dalam AML Metodologi penilaian risiko AML untuk audit Penggunaan risk matrix dan risk scoring

Penilaian Risiko Nasabah (Customer Due Diligence & EDD)

Sub Materi: KYC, e-KYC, dan validasi identitas digital Risk profiling dan penilaian risiko nasabah Enhanced Due Diligence untuk nasabah berisiko tinggi Audit terhadap proses onboarding dan monitoring nasabah

Audit Program Pemantauan Transaksi

Sub Materi: Arsitektur Transaction Monitoring System Parameter dan scenario-based rules untuk deteksi AML Audit penggunaan AI/ML untuk deteksi suspicious activity Evaluasi akurasi alert (false positive/false negative)

Deteksi Red Flags dan Kejahatan Keuangan

Sub Materi: Trade-Based Money Laundering Digital & cross-border money laundering Abuse of fintech & virtual assets dalam AML Red flags transaksi retail, corporate, dan high-value

Audit Proses Pelaporan (CTR & STR)

Sub Materi: Proses identifikasi, analisis, dan eskalasi STR Kualitas dokumentasi dan chain of evidence Audit ketepatan waktu dan kelengkapan pelaporan ke PPATK Evaluasi efektivitas unit AML bank

Audit Kontrol Internal APU PPT

Sub Materi: Tata kelola AML/CFT di perbankan Audit three lines model untuk fungsi APU PPT Independensi, kompetensi, dan pengawasan Evaluasi kebijakan, SOP, dan governance AML

Data Analytics dalam Audit APU PPT 2026

Sub Materi: Penggunaan CAATs untuk audit AML Analisis pola transaksi dan deteksi anomali Analitik perilaku nasabah (behavioral analytics) Dashboard risiko untuk audit AML berbasis data

Audit Penyelidikan dan Investigasi Keuangan

Sub Materi: Teknik investigasi dasar kasus pencucian uang Analisis transaksi kompleks dan layering Audit trail, pelacakan alur dana, dan forensik data Studi kasus AML 2026

Metode

Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-test

Fasilitas

Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang harga OFFLINE : Rp. 8.000.000,- / Participant / Non Residential / Offline Public Training / Running dengan kuota minimal 5 peserta ONLINE : Rp. 4.000.000,- / Participant / Online Public Training / Running dengan Kuota Minimal 3 peserta In House Training (Hubungi Kami untuk mendapatkan Harga Khusus)

Kembali ke Layanan