Audit Hukum (Legal Audit) dan Legal Risk Mapping untuk Bank
Audit Hukum (Legal Audit) dan Legal Risk Mapping untuk Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta khususnya staf dan pejabat dari divisi hukum, kepatuhan, audit internal, dan manajemen risiko dengan kemampuan teknis dan strategis dalam melakukan audit hukum (legal audit) serta menyusun peta risiko hukum (legal risk mapping) dalam konteks industri perbankan. Di tengah lingkungan perbankan yang kompleks, dinamis, dan sangat teregulasi, bank dituntut untuk memastikan seluruh aspek operasional, kontraktual, dan pengambilan keputusannya dijalankan sesuai dengan ketentuan hukum yang berlaku. Audit hukum menjadi alat penting untuk menilai tingkat kepatuhan, mengidentifikasi potensi pelanggaran, mengevaluasi perjanjian yang mengikat bank, dan memastikan bahwa dokumen hukum telah dikelola secara andal. Pelatihan ini juga menekankan perlunya dokumentasi dan pelaporan yang sistematis untuk mendukung tata kelola yang baik dan transparansi di hadapan regulator maupun auditor eksternal. Selain itu, peserta juga akan mempelajari teknik penyusunan legal risk mapping yang efektif sebagai bagian dari kerangka manajemen risiko bank secara keseluruhan. Legal risk mapping membantu organisasi mengantisipasi area-area hukum yang berpotensi menimbulkan kerugian, baik dari aspek perjanjian kredit, litigasi, hubungan kerja, penyimpangan kepatuhan, maupun kerjasama dengan pihak ketiga. Melalui studi kasus, latihan evaluasi dokumen hukum, dan penyusunan matriks risiko hukum, pelatihan ini akan memperkuat peran divisi hukum sebagai mitra strategis dalam menjaga keberlangsungan dan integritas operasional bank. Peserta juga akan memperoleh wawasan praktis untuk memberikan rekomendasi hukum yang berbasis risiko dan selaras dengan strategi bisnis.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memahami konsep, ruang lingkup, dan tahapan dalam pelaksanaan audit hukum di sektor perbankan. Mengidentifikasi dokumen hukum dan area operasional yang wajib diaudit secara berkala. Menyusun peta risiko hukum (legal risk map) berdasarkan analisis potensi pelanggaran atau ketidakpatuhan. Memberikan rekomendasi hukum berdasarkan temuan audit untuk meningkatkan kepatuhan dan tata kelola. Meningkatkan kolaborasi lintas divisi dalam proses mitigasi risiko hukum di seluruh lini bisnis bank.
Materi
Hari 1: Audit Hukum dalam Konteks Operasional Perbankan Pengantar Legal Audit untuk Perbankan Definisi, prinsip, dan ruang lingkup legal audit Perbedaan legal audit dengan audit kepatuhan atau audit internal Kebutuhan legal audit dalam pengawasan dan tata kelola bank Tahapan dan Teknik Pelaksanaan Legal Audit Identifikasi area audit dan penentuan cakupan (credit, HR, procurement, IT, partnership) Teknik pengumpulan data dan pemeriksaan dokumen hukum Penyusunan temuan, penilaian risiko, dan rekomendasi hukum Audit Dokumen Perjanjian dan Kepatuhan Hukum Review kontrak kredit, jaminan, dan pembiayaan Audit legalitas kerja sama dengan pihak ketiga (vendor, fintech, leasing) Kesesuaian dokumen hukum dengan ketentuan OJK, BI, dan perundang-undangan Studi Kasus: Audit Hukum Internal pada Proyek Digital Banking Telaah dokumen hukum dan SOP digital onboarding Evaluasi risiko dan perumusan rekomendasi Hari 2: Legal Risk Mapping dan Strategi Mitigasi Risiko Hukum Konsep Legal Risk dan Integrasinya dalam Enterprise Risk Management (ERM) Definisi risiko hukum dan perbedaannya dengan risiko kepatuhan Peran legal risk dalam kerangka manajemen risiko terintegrasi bank Penilaian dampak dan probabilitas risiko hukum Teknik Penyusunan Legal Risk Mapping Identifikasi sumber risiko hukum berdasarkan proses bisnis Penyusunan matriks risiko: klasifikasi, tingkat risiko, dan kontrol mitigasi Dokumentasi, pelaporan, dan integrasi ke dalam sistem GRC (Governance, Risk, Compliance) Legal Risk di Area Kritis Operasi Perbankan Risiko hukum dalam kontrak kredit, litigasi nasabah, tenaga kerja, dan transaksi elektronik Risiko hukum dalam proyek transformasi digital dan kerjasama teknologi Risiko hukum atas kepatuhan terhadap APU & PPT serta perlindungan data pribadi Simulasi dan Latihan Latihan audit dokumen dan penyusunan legal risk register Penyusunan ringkasan hasil audit hukum dan peta risiko untuk direksi Diskusi kelompok: penyusunan strategi mitigasi berbasis hasil audit
Metode
Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang