Strategi Pengelolaan Kredit Korporasi dan UMKM di Perbankan
Strategi Pengelolaan Kredit Korporasi dan UMKM di Perbankan
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan wawasan komprehensif kepada para profesional perbankan mengenai strategi pengelolaan kredit yang efektif dan berkelanjutan, khususnya dalam segmen korporasi dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM). Mengingat peran vital kedua segmen tersebut dalam perekonomian nasional, pengelolaan kredit yang tepat tidak hanya mendukung pertumbuhan bisnis debitur, tetapi juga memperkuat kualitas portofolio kredit bank secara keseluruhan. Dalam pelatihan ini, peserta akan mempelajari karakteristik unik dan kebutuhan pembiayaan dari debitur korporasi dan UMKM, serta strategi khusus dalam mengelola risiko kredit yang berbeda pada kedua segmen tersebut. Pendekatan terpadu yang menggabungkan analisis keuangan, pemahaman risiko, serta teknik mitigasi risiko menjadi fokus utama untuk meningkatkan efektivitas pemberian kredit. Selain aspek teknis, pelatihan ini juga menitikberatkan pada pengembangan kemampuan peserta dalam menyusun kebijakan kredit yang responsif terhadap dinamika pasar, regulasi yang terus berubah, dan tantangan ekonomi yang dihadapi debitur. Peserta akan dibekali dengan teknik evaluasi kelayakan kredit yang disesuaikan dengan karakteristik korporasi dan UMKM, serta pendekatan manajemen risiko yang proaktif untuk meminimalisir kredit macet. Melalui studi kasus nyata, diskusi interaktif, dan simulasi, pelatihan ini bertujuan untuk meningkatkan kapabilitas peserta dalam mengelola kredit secara strategis, memperkuat hubungan bisnis dengan debitur, dan mendukung pencapaian tujuan bisnis bank yang berkelanjutan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memahami perbedaan karakteristik dan kebutuhan pembiayaan antara debitur korporasi dan UMKM. Menguasai teknik analisis dan evaluasi kelayakan kredit yang sesuai untuk masing-masing segmen. Mengembangkan strategi pengelolaan risiko kredit yang efektif dan adaptif terhadap dinamika pasar. Menerapkan kebijakan kredit yang sejalan dengan regulasi dan kebijakan internal bank. Meningkatkan kemampuan negosiasi dan komunikasi dengan debitur korporasi dan UMKM. Mengelola portofolio kredit korporasi dan UMKM secara strategis untuk mengoptimalkan kualitas aset.
Materi
Hari 1 – Pemahaman dan Analisis Kredit Korporasi dan UMKM Karakteristik dan Peran Kredit Korporasi dan UMKM dalam Perekonomian Perbedaan fundamental antara debitur korporasi dan UMKM Peran strategis kredit korporasi dan UMKM dalam mendukung pertumbuhan ekonomi Teknik Analisis Kredit untuk Korporasi Analisis laporan keuangan dan rasio keuangan korporasi Evaluasi manajemen dan struktur organisasi Penilaian risiko bisnis dan pasar korporasi Teknik Analisis Kredit untuk UMKM Pendekatan analisis keuangan sederhana dan kualitatif pada UMKM Penilaian kapasitas usaha dan karakteristik pemilik usaha Identifikasi risiko spesifik UMKM dan mitigasinya Regulasi dan Kebijakan Kredit untuk Korporasi dan UMKM Regulasi perbankan yang relevan dan penerapannya Kebijakan internal bank terkait pengelolaan kredit segmen korporasi dan UMKM Hari 2 – Strategi Pengelolaan Risiko dan Portofolio Kredit Strategi Pengelolaan Risiko Kredit Korporasi dan UMKM Teknik mitigasi risiko dan penggunaan jaminan Monitoring dan evaluasi risiko kredit secara berkelanjutan Manajemen kredit bermasalah dan restrukturisasi Pengembangan Kebijakan dan Prosedur Kredit yang Adaptif Penyusunan kebijakan kredit yang responsif terhadap perubahan ekonomi dan regulasi Penerapan teknologi dalam proses pengelolaan kredit Komunikasi dan Negosiasi dengan Debitur Korporasi dan UMKM Teknik komunikasi efektif untuk membangun hubungan jangka panjang Strategi negosiasi dalam penanganan kredit dan restrukturisasi Studi Kasus dan Simulasi Pengelolaan Kredit Analisis kasus nyata pengelolaan kredit korporasi dan UMKM Simulasi pengambilan keputusan dan mitigasi risiko kredit
Metode
Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang