Quality Data Kredit sebagai Fondasi Pencapaian Target Distribusi & Portofolio Bank
Quality Data Kredit sebagai Fondasi Pencapaian Target Distribusi & Portofolio Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kemampuan peserta dalam mengelola kualitas data kredit sebagai elemen kunci dalam mencapai target distribusi dan menjaga kesehatan portofolio kredit bank. Dalam era digitalisasi perbankan yang menuntut kecepatan, akurasi, dan transparansi, data kredit berkualitas tinggi menjadi dasar utama bagi setiap keputusan strategis, mulai dari penyaluran kredit baru, manajemen risiko, hingga evaluasi pencapaian kinerja divisi. Pelatihan ini mengajak peserta memahami bahwa kesalahan kecil dalam input, validasi, atau pelaporan data kredit dapat berdampak besar terhadap keakuratan KPI, tingkat Non-Performing Loan (NPL), serta kepercayaan regulator dan nasabah. Oleh karena itu, pelatihan akan menekankan pentingnya data governance, pengendalian kualitas data, dan kolaborasi lintas unit dalam membangun budaya kerja berbasis data yang konsisten dan terpercaya. Selain memberikan pemahaman konseptual, pelatihan ini juga bersifat praktis dan aplikatif, dengan menampilkan berbagai studi kasus nyata dari industri perbankan di Indonesia. Peserta akan diajak untuk mengevaluasi kualitas data kredit di unitnya masing-masing, mengidentifikasi potensi kesalahan data, serta merancang strategi perbaikan agar proses kerja lebih efisien dan hasil analisis kinerja lebih valid. Melalui kombinasi antara teori, simulasi, dan diskusi berbasis praktik terbaik (best practices), peserta diharapkan mampu menerjemahkan prinsip-prinsip quality data management ke dalam implementasi nyata mulai dari pengumpulan data kredit, proses validasi, hingga pelaporan portofolio ke manajemen dan regulator. Pada akhirnya, pelatihan ini bertujuan untuk membentuk mindset bahwa pencapaian target distribusi dan stabilitas portofolio bank tidak hanya bergantung pada volume kredit, tetapi juga pada kualitas data yang menjadi dasar pengelolaannya.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memahami peran penting quality data dalam proses bisnis kredit dan pencapaian target bank. Mampu mengidentifikasi dimensi kualitas data (akurasi, kelengkapan, konsistensi, ketepatan waktu, validitas) dalam konteks data kredit. Menguasai prinsip-prinsip data governance dan mekanisme pengendalian kualitas data kredit. Mengetahui cara mendeteksi dan memperbaiki anomali data yang berdampak pada distribusi dan portofolio kredit. Mampu menyusun rencana aksi peningkatan kualitas data kredit untuk mendukung pengambilan keputusan strategis dan pelaporan yang andal.
Materi
Hari 1 – Konsep dan Fondasi Kualitas Data Kredit Peran Data Kredit dalam Pencapaian Target Bank Hubungan antara data kredit dan strategi bisnis perbankan Dampak data buruk terhadap distribusi kredit dan portofolio Studi kasus: kegagalan pencapaian target akibat kesalahan data Dimensi Kualitas Data Kredit Lima pilar utama kualitas data: akurasi, konsistensi, kelengkapan, ketepatan waktu, validitas Indikator pengukuran kualitas data kredit Praktik audit dan data profiling untuk menilai kondisi data Kerangka Tata Kelola Data Kredit (Credit Data Governance Framework) Struktur tanggung jawab dan peran antar unit (Credit, Risk, IT, Compliance) Kebijakan dan standar pengelolaan data kredit Integrasi kualitas data dengan sistem core banking dan pelaporan regulator (BI, OJK) Root Cause Analysis: Mengidentifikasi Sumber Masalah Kualitas Data Analisis penyebab kesalahan input, duplikasi, dan inkonsistensi Teknik data lineage untuk menelusuri asal data kredit Strategi pencegahan kesalahan berulang melalui automasi dan kontrol sistem Hari 2 – Implementasi, Monitoring, dan Peningkatan Berkelanjutan Teknik Peningkatan dan Pemeliharaan Kualitas Data Kredit Pembersihan data (data cleansing) dan validasi otomatis Penggunaan alat bantu (SQL, Excel, Data Quality Tools, Power BI) Desain data quality dashboard untuk monitoring berkelanjutan Integrasi Kualitas Data dengan Kinerja dan Portofolio Kredit Mengaitkan data berkualitas dengan KPI divisi kredit (NPL, Loan Growth, Approval Rate, TAT) Analisis dampak peningkatan kualitas data terhadap keputusan bisnis Studi kasus: transformasi data berkualitas sebagai pendorong efisiensi penyaluran kredit Membangun Budaya Data di Divisi Kredit Mendorong kesadaran dan tanggung jawab kolektif terhadap kualitas data Peran leadership dalam menanamkan data-driven culture Pengukuran kematangan organisasi dalam manajemen kualitas data Studi Kasus dan Rencana Aksi Implementasi Analisis kasus nyata perbaikan data kredit dari bank di Indonesia Simulasi pembuatan data quality improvement plan Diskusi kelompok: menyusun strategi kolaboratif antar-unit untuk menjaga kualitas data secara berkelanjutan
Peserta
Divisi Kredit
Divisi Data Management
Divisi Credit Administration
Divisi Credit Risk
Divisi Data Analytics
Divisi Business Intelligence
Divisi Risk Management
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch