Coaching & Monitoring Debitur: Meningkatkan Loyalitas & Ketaatan Bayar
Coaching & Monitoring Debitur: Meningkatkan Loyalitas & Ketaatan Bayar
Deskripsi
Dalam proses pembiayaan perbankan, keberhasilan tidak hanya ditentukan oleh kualitas analisis awal kredit, tetapi juga oleh kemampuan bank dalam membina hubungan jangka panjang yang sehat dan produktif dengan debitur. Coaching dan monitoring debitur merupakan pendekatan yang semakin penting di tengah dinamika risiko kredit, fluktuasi ekonomi, dan meningkatnya persaingan di sektor keuangan. Pendekatan ini menekankan pentingnya komunikasi dua arah, pemahaman terhadap karakter bisnis dan perilaku keuangan debitur, serta intervensi tepat waktu yang bersifat membina, bukan menghukum. Dalam praktiknya, banyak kredit macet atau berisiko tinggi terjadi bukan semata karena ketidakmampuan bayar, tetapi karena minimnya komunikasi, tidak adanya pendampingan, serta lemahnya sistem monitoring secara periodik. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan keterampilan coaching yang efektif serta teknik monitoring kredit berbasis risiko dan data. Peserta akan mempelajari bagaimana membangun relasi berbasis trust dengan debitur, mengenali tanda awal potensi risiko wanprestasi, serta melakukan pendekatan yang bersifat solutif dan kolaboratif untuk menjaga kelangsungan pembayaran. Pelatihan ini juga mengajarkan bagaimana menyusun strategi monitoring yang sistematis, efisien, dan sesuai dengan karakter segmen kredit, baik untuk sektor retail, komersial, maupun UMKM. Dengan mengombinasikan studi kasus, role play, dan simulasi lapangan, peserta akan dilatih menjadi mitra bisnis yang tidak hanya menagih, tetapi juga membimbing debitur agar mampu mengelola kewajibannya secara disiplin dan berkelanjutan.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat: Memahami pentingnya peran coaching dan monitoring dalam menjaga loyalitas dan kepatuhan pembayaran debitur. Menerapkan teknik komunikasi coaching untuk membina hubungan profesional dan solutif dengan debitur. Mengenali gejala awal potensi gagal bayar dan menyusun rencana intervensi dini yang tepat. Merancang sistem monitoring kredit yang efektif sesuai dengan jenis, segmen, dan risiko debitur. Meningkatkan kemampuan dalam melakukan pendekatan humanis namun tegas terhadap debitur bermasalah.
Materi
Hari 1: Pendekatan Coaching untuk Debitur Membangun Mindset sebagai Mitra Bisnis Debitur Peran AO/Analis Kredit sebagai pembina, bukan sekadar penagih Loyalitas debitur sebagai aset jangka panjang bank Studi kasus: keberhasilan pembinaan debitur melalui coaching Dasar-dasar Coaching dalam Konteks Kredit Konsep coaching vs counseling vs mentoring Tahapan proses coaching: rapport, eksplorasi, solusi Prinsip komunikasi aktif, empatik, dan non-defensif Teknik Coaching untuk Meningkatkan Ketaatan Bayar Active listening dan powerful questioning dalam percakapan kredit Membantu debitur merumuskan solusi pembayaran Coaching untuk perubahan perilaku keuangan debitur Role Play dan Simulasi Coaching Debitur Simulasi percakapan antara AO dan debitur bermasalah Evaluasi gaya komunikasi dan pengaruhnya terhadap hasil Umpan balik dan pembelajaran dari praktik coaching lapangan Hari 2: Strategi Monitoring Kredit yang Efektif Mendesain Sistem Monitoring Kredit Berbasis Risiko Segmentasi debitur dan frekuensi monitoring Parameter risiko kredit dan indikator peringatan dini Integrasi antara data sistem (core banking/CRM) dengan observasi lapangan Pelaksanaan Monitoring dan Deteksi Dini Teknik observasi langsung dan wawancara berkala Menganalisis arus kas, laporan keuangan, dan perilaku transaksi Menyusun catatan monitoring yang akurat dan dapat ditindaklanjuti Strategi Intervensi terhadap Debitur Bermasalah Pendekatan preventif vs korektif dalam penanganan risiko kredit Strategi penjadwalan ulang dan renegosiasi pembayaran Kolaborasi dengan tim legal dan remedial Penyusunan Rencana Aksi Monitoring & Coaching Menyusun rencana coaching & monitoring per segmen kredit Penetapan KPI monitoring debitur untuk AO/Analis Kredit Review dan evaluasi efektivitas interaksi pasca pelatihan
Metode
Pre-test Presentasi Diskusi Studi Kasus Post-test
Fasilitas
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Sertifikat Souvenir 2x Coffee Break, 1x Makan Siang