Pengawasan Produk Digital (mobile banking, e-wallet, P2P)

Pengawasan Produk Digital (mobile banking, e-wallet, P2P)

Pengawasan Produk Digital (mobile banking, e-wallet, P2P)

01 - 03 June 2026 Malang Hotel Ibis Style

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kapabilitas peserta dalam melakukan pengawasan terhadap produk dan layanan digital perbankan, khususnya mobile banking, e-wallet, dan layanan peer-to-peer (P2P), yang terus berkembang seiring dengan akselerasi transformasi digital di industri keuangan. Perkembangan produk digital tersebut membawa peluang bisnis yang signifikan bagi perbankan, namun pada saat yang sama juga meningkatkan eksposur risiko, mulai dari risiko operasional, risiko teknologi informasi, risiko kepatuhan, risiko perlindungan konsumen, hingga risiko reputasi. Oleh karena itu, fungsi pengawasan, baik audit internal, manajemen risiko, maupun kepatuhan, dituntut untuk memiliki pemahaman yang memadai mengenai karakteristik produk digital, alur proses bisnis end-to-end, serta potensi risiko yang melekat di setiap tahapan layanan.

Selain memahami aspek bisnis dan teknologi, pelatihan ini juga menekankan pentingnya pengawasan yang selaras dengan kerangka regulasi dan tata kelola yang berlaku. Peserta akan dibekali pemahaman mengenai ekspektasi regulator terhadap pengelolaan produk digital, termasuk aspek keamanan data, perlindungan konsumen, pengelolaan mitra dan pihak ketiga, serta penerapan prinsip kehati-hatian dalam pengembangan dan operasional produk digital. Melalui pendekatan konseptual dan studi kasus yang relevan dengan praktik perbankan, pelatihan ini diharapkan mampu membantu peserta dalam mengidentifikasi kelemahan pengendalian, mengevaluasi efektivitas pengawasan, serta memberikan rekomendasi perbaikan yang bernilai tambah untuk memastikan produk digital beroperasi secara aman, andal, dan berkelanjutan. 

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami karakteristik dan model bisnis produk digital perbankan (mobile banking, e-wallet, dan P2P).
  2. Mengidentifikasi risiko utama yang melekat pada produk dan layanan digital.
  3. Memahami kerangka pengawasan dan pengendalian produk digital sesuai praktik perbankan dan regulasi.
  4. Melakukan evaluasi atas efektivitas pengendalian internal dan tata kelola produk digital.
  5. Menyusun rekomendasi pengawasan yang relevan dan berbasis risiko terhadap produk digital.

Materi

1. Pengantar Produk Digital di Industri Perbankan

  • Perkembangan dan tren produk digital perbankan
  • Karakteristik mobile banking, e-wallet, dan P2P
  • Model bisnis dan ekosistem produk digital
  • Peran perbankan dalam ekosistem keuangan digital

2. Risiko Utama pada Produk Digital

  • Risiko operasional dan risiko teknologi informasi
  • Risiko keamanan siber dan perlindungan data nasabah
  • Risiko kepatuhan dan risiko hukum
  • Risiko fraud dan penyalahgunaan layanan digital
  • Risiko reputasi dan perlindungan konsumen

3. Tata Kelola dan Pengendalian Produk Digital

  • Governance produk digital di perbankan
  • Peran manajemen, risk management, compliance, dan audit
  • Kebijakan dan prosedur pengelolaan produk digital
  • Pengendalian internal pada proses pengembangan dan operasional produk

4. Pengawasan Mobile Banking

  • Alur proses bisnis mobile banking end-to-end
  • Pengawasan fitur dan transaksi digital
  • Evaluasi pengendalian akses dan otorisasi
  • Monitoring kinerja, insiden, dan keluhan nasabah

5. Pengawasan E-Wallet dan Kerja Sama dengan Pihak Ketiga

  • Model kerja sama e-wallet dan bank
  • Risiko integrasi sistem dan API
  • Pengawasan pengelolaan dana dan settlement
  • Evaluasi pengendalian pada mitra dan vendor

6. Pengawasan Layanan P2P dan Produk Digital Berbasis Platform

  • Karakteristik dan risiko P2P
  • Pengawasan proses onboarding, scoring, dan transaksi
  • Evaluasi pengelolaan risiko kredit dan fraud
  • Monitoring kepatuhan dan perlindungan pengguna

7. Pendekatan Pengawasan Berbasis Risiko

  • Risk-based supervision untuk produk digital
  • Identifikasi area risiko tinggi
  • Teknik pengawasan dan pengujian yang efektif
  • Penggunaan data dan indikator risiko (key risk indicators)

8. Penyusunan Temuan dan Rekomendasi Pengawasan

  • Teknik analisis hasil pengawasan
  • Penyusunan temuan yang jelas dan berbasis risiko
  • Rekomendasi perbaikan pengendalian
  • Pelaporan hasil pengawasan kepada manajemen

Peserta

Divisi Kepatuhan (Compliance)

Divisi Teknologi Informasi (IT)

Divisi Digital Banking

Divisi Manajemen Risiko

Divisi Keamanan Informasi (Information Security / Cyber Security)

Divisi Audit Internal

Divisi Pengendalian Internal

Divisi Hukum

Divisi Operasional

Divisi Regulasi & Regulatory Affairs

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test 
 

Fasilitas

• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan