Analisa Pemberian Kredit Perkebunan Kelapa Sawit sesuai OJK

Analisa Pemberian Kredit Perkebunan Kelapa Sawit sesuai OJK

Analisa Pemberian Kredit Perkebunan Kelapa Sawit sesuai OJK

20 - 21 July 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Kredit atau kredit yang disalurkan bank kepada nasabah atau debitur adalah suatu merupakan tugas yang sangat penting karena beberapa alasan :

  • Sumber utama dana kredit tersebut adalah dari pihak ketiga atau masyarakat yang harus dikembalikan bank dalam jangka pendek.
  • Jika jumlah kredit terlalu besar maka akan merugikan kesehatan bank sebab akan mengganggu likuiditas bank tersebut.
  • Jika kredit tidak dikelola bank akan menimbulkan masalah kolektibilitas bahkan akan menimbulkan kredit macet.

Untuk mengurangai risiko yang semakin besar, maka perencanaan diperlukan audit kredit agar dapat dicegah dan dikurangi risiko kreditnya. Perkebunan merupakan komoditas yang penting bagi Indonesia, mengingat pihak yang berkepentingan mengena pentingnya pelaksanaan prinsip-prinsip Perkebunan sejalan dengan Upaya menjaga kelestarian lingkungan hidup. Sebagai upaya mendukung komitmen Indonesia dalam pencapaian Tujuan Pembangunan Bekelanjutkan (TPB/ Sustainable Development Goal (SGDs) dan komitmen terhadap target pemerintah untuk penurunan emisi Gas Rumah Kaca (GRK) Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengeluarakan PEraturan Otoroitas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 51/POJK.03/2027 tentang Penerapan Keuangan Berkelanjutan Bagi Lembaga Jasa Kuangan, Emiten, dan Perusahaan Publik (POJK Keuangan Berkelanjutan) dan POJK Nomor 60/POJK.04/2017 tentang Penerbitan dan Persyaratan Efek Bersifat Utang Berwawasan Lingkungan (Green Bond).

Tujuan

  • Peserta akan mampu menentukan masalah apa yang terjadi dalam kredit bank
  • Peserta akan mampu menentukan penyebab dan dampak dari masalah kredit bank
  • Peserta akan mampu memberikan berbagai alternative untuk mengatasi risiko atau kerugian atau masalah dalam kredit bank
  • Peserta akan mampu menghasilkan audit finding report yang handal dan relevan atas kredit bank sesuai frudential banking
  • Mampu melakukan penilaian agunan dan pengikatannya
  • Mampu menyusun struktur fasilitas kredit dengan baik sehingga kepentingan bank lebih diutamakan
  • Mampu mengindentifikasi risiko dan melakukan mitigasinya
  • Mampu melakukan monitoring secara effektif sehingga dapat memastikan kredit akan dilunasi dari hasil pencairan termijnnya
  • Membekali peserta pengetahuan tentang pengertian, karakteristik dan jenis kredit
  • Membekali peserta pengetahuan tentang proses audit kredit
  • Membekali peserta teknik dan metode menditeksi masalah dalam kredit dan cara mengatasi masalah kredit, termasuk test goal, kriteria, KPI, dan peraturan BI
  • Memberikan pengetahuan bagi peserta teknik mengurangi risiko kredit dan melaporkan hasil temuan audit kredit
  • Memberikan bekal pengetahuan yang lebih dalam tentang audit risiko berbasiskan risiko
  • Meningkatkan pemahaman bank terhadap kategori kegiatan usaha perkebunan sehingga dapat menurunkan risiko dalam penyaluran kredit/pembiayaan.
  • Mendorong kinerja keberlanjutan kategori kegiatan usaha perkebunan di Indonesia.

Materi

1. Evaluasi Bouwheer (Pemerintah dan Swasta)

2. Cara Perhitungan Plafond Kredit dengan Beberapa Metode yaitu Progres Payment, Turn Key Project dan Cash Budget

3. Aspek Kualitatif seperti Aspek Umum, Manajemen, Tehnis Produksi, Dll

4. Aspek Jaminan Pokok dan Tambahan serta Cara Penilaian Jaminan

5. Bidang apa yang harus di audit

6. Mengerti Sumber Dana Bank

7. Internal Control dan COSO

8. Evaluasi Internal Control Kredit

9. Audit Ketaatan pada Prinsip Pemberian Kredit

10. Audit Ketaatan Kebijakan Kredit pada Bank

11. Review Kredit

12. Monitoring Diri (KPI) dan Assessment

13. Gambaran Umum Aspek Lingkungan, Sosial, Tata Kelola pada Perkebunan dan Industri Kelapa Sawit

a. Karakteristik Perkebunan

b. Rantai bisnis pada sub sektor Perkebunan

14. Persyaratan Pemberian Kredit/ Pembiayaan bagi Perkebunan Berkelanjutan

a. Legalitas Usaha Perkebunan

b. Persyaratan yang Berkaitan dengan Manajemen Teknis Produksi Kelapa Sawit

c. Persyaratan yang Berkaitan dengan Pasokan TBS

d. Persyaratan yang Berkaitan dengan Hak dan Keselamatan Kerja

e. Pajak dalam Perkebunan Kelapa Sawit: Bagian dari Due Diligence Bank

f. Persyaratan yang Berkaitan dengan Hubungan dengan Masyarakat

15. Pertimbangan Utama dalam Analisis Kredit/ Pembiayaan Perkebunan

a. Analisis Kredit/ Pembiayaan

b. Persetujuan Kredit/ Pembiayaan

16. Pengikatan dan Pencairan Kredit/ Pembiayaan

17. Pemantauan Kredit/ Pembiayaan

18. Tindak Lanjut Bank dalam Penerapan Keuangan Berkelanjutan bagi Perkebunan

19. Integrasi Aspek Lingkungan, Sosial, Tata Kelola dalam Manajemen Risiko Bank

20. Alternatif Skema Kredit/ Pembiayaan Perkebunan Berkelanjutan

21. Skema Kredit/ Pembiayaan Korporasi

22. Skema Pembiayaan Petani Swadaya

23. Skema Kredit/ Pembiayaan Petani Plasma

Peserta

  • Kredit / Pembiayaan
  • Manajemen Risiko
  • Keuangan & Akuntansi
  • Pengembangan Bisnis
  • Kepatuhan
  • Operasional

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan