Analisa Pembiayaan Komersial Bank Syariah

Analisa Pembiayaan Komersial Bank Syariah

Analisa Pembiayaan Komersial Bank Syariah

14-15 Mei 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Deskripsi

Pelatihan Analisa Pembiayaan Komersial Bank Syariah dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisis pembiayaan yang komprehensif, akurat, dan sesuai dengan prinsip syariah. Pembiayaan komersial memiliki tingkat kompleksitas dan risiko yang lebih tinggi, sehingga diperlukan pendekatan analisis yang tidak hanya berfokus pada kelayakan usaha, tetapi juga pada struktur akad, kepatuhan syariah, serta mitigasi risiko yang efektif.

Program ini membahas secara praktis teknik analisis pembiayaan mulai dari penilaian aspek bisnis, keuangan, hingga penentuan skema pembiayaan yang sesuai dengan karakteristik nasabah. Peserta juga akan memahami strategi pengendalian risiko serta penyelamatan pembiayaan agar portofolio tetap sehat dan berkelanjutan sesuai dengan prinsip kehati-hatian dan nilai-nilai syariah.

Tujuan

  • Memahami konsep dan karakteristik pembiayaan komersial di bank syariah
  • Melakukan analisis kelayakan usaha dan kemampuan bayar nasabah
  • Menentukan struktur akad yang sesuai dengan prinsip syariah
  • Mengidentifikasi dan memitigasi risiko pembiayaan
  • Meningkatkan kualitas keputusan pembiayaan untuk meminimalkan pembiayaan bermasalah (NPF)

Materi

Hari 1: Fundamental & Teknik Analisa Pembiayaan

  • Konsep Pembiayaan Komersial dalam Perbankan Syariah
  • Prinsip Syariah dalam Pembiayaan (Murabahah, Musyarakah, Mudharabah, dll)
  • Analisis 5C dalam Perspektif Syariah
  • Analisis Laporan Keuangan (Cash Flow, Profitabilitas, Likuiditas)
  • Penilaian Kelayakan Usaha & Industri
  • Identifikasi Risiko Pembiayaan Komersial

Hari 2: Strukturisasi & Mitigasi Risiko Pembiayaan

  • Penentuan Struktur Pembiayaan dan Skema Akad
  • Analisis Kebutuhan Modal Kerja & Investasi
  • Teknik Mitigasi Risiko & Penilaian Agunan
  • Early Warning System (EWS) Pembiayaan Bermasalah
  • Strategi Penanganan & Penyelamatan Pembiayaan (Restrukturisasi)
  • Studi Kasus Analisa Pembiayaan Komersial Bank Syariah

Peserta

  • Pembiayaan / Kredit Syariah
  • Manajemen Risiko
  • Keuangan & Akuntansi
  • Pengembangan Bisnis
  • Kepatuhan
  • Operasional

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan