Capital Allocation Strategy: Mengoptimalkan ROA dan ROE

Capital Allocation Strategy: Mengoptimalkan ROA dan ROE

Capital Allocation Strategy: Mengoptimalkan ROA dan ROE

07-08 Mei 2026 Yogyakarta Hotel Ibis Styles

Deskripsi

Pengelolaan alokasi modal merupakan salah satu fungsi strategis yang sangat krusial dalam industri perbankan, terutama dalam menghadapi tekanan profitabilitas, peningkatan risiko, serta tuntutan regulasi yang semakin kompleks. Bank dituntut untuk mampu mengalokasikan modal secara efisien ke berbagai lini bisnis, produk, dan segmen nasabah guna menghasilkan return yang optimal, khususnya dalam meningkatkan Return on Assets (ROA) dan Return on Equity (ROE). Namun, dalam praktiknya, proses capital allocation sering kali menghadapi tantangan seperti keterbatasan sumber daya, ketidakseimbangan antara risiko dan imbal hasil, serta kurangnya integrasi antara strategi bisnis dan manajemen keuangan.

Di sisi lain, dinamika industri perbankan yang dipengaruhi oleh digitalisasi, perubahan perilaku nasabah, serta volatilitas ekonomi global menuntut pendekatan alokasi modal yang lebih adaptif dan berbasis data. Divisi perencanaan perlu memiliki kemampuan untuk mengintegrasikan analisis kinerja keuangan, profil risiko, serta kebutuhan regulasi dalam menyusun strategi capital allocation yang efektif. Selain itu, penting untuk memahami bagaimana pengelolaan aset dan liabilitas, struktur permodalan, serta efisiensi operasional dapat berdampak langsung terhadap ROA dan ROE. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif dan keterampilan praktis dalam merancang strategi alokasi modal yang optimal, sehingga dapat meningkatkan kinerja keuangan sekaligus menjaga keberlanjutan bisnis bank.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  • Memahami konsep dasar capital allocation dalam perbankan 
  • Memahami faktor-faktor yang mempengaruhi ROA dan ROE 
  • Mengidentifikasi peluang optimalisasi penggunaan aset dan modal 
  • Mengintegrasikan aspek risiko dalam keputusan alokasi modal 
  • Menganalisis kinerja bisnis berdasarkan profitabilitas dan efisiensi 
  • Menyusun strategi alokasi modal yang selaras dengan tujuan bisnis 
  • Mengevaluasi efektivitas penggunaan modal di berbagai lini bisnis 
  • Memberikan rekomendasi strategis untuk peningkatan kinerja keuangan 

Materi

Hari 1: Fundamental Capital Allocation & Analisis Kinerja

1. Pengantar Capital Allocation dalam Perbankan

  • Definisi dan peran capital allocation 
  • Hubungan antara strategi bisnis dan alokasi modal 
  • Tantangan dalam pengelolaan modal di perbankan 
  • Studi kasus pengelolaan modal 

2. Memahami ROA dan ROE

  • Konsep dan perhitungan ROA dan ROE 
  • Faktor yang mempengaruhi ROA (efisiensi aset, pendapatan, biaya) 
  • Faktor yang mempengaruhi ROE (leverage, profitabilitas, struktur modal) 
  • Analisis perbandingan kinerja (benchmarking) 

3. Analisis Profitabilitas dan Efisiensi

  • Analisis margin (NIM, spread) 
  • Cost-to-income ratio (CIR) 
  • Analisis kontribusi lini bisnis 
  • Identifikasi area underperforming 

4. Pengelolaan Aset dan Liabilitas (ALM)

  • Konsep Asset-Liability Management 
  • Struktur aset produktif dan non-produktif 
  • Pengelolaan likuiditas dan risiko suku bunga 
  • Dampak ALM terhadap profitabilitas 

 

Hari 2: Strategi Optimalisasi & Implementasi

5. Strategi Optimalisasi ROA dan ROE

  • Optimalisasi penggunaan aset produktif 
  • Strategi peningkatan pendapatan berbasis aset 
  • Efisiensi biaya operasional 
  • Pengelolaan leverage secara optimal 

6. Risk-Adjusted Capital Allocation

  • Konsep risk-adjusted return (RAROC) 
  • Integrasi risiko kredit, pasar, dan operasional 
  • Penentuan alokasi modal berbasis risiko 
  • Penggunaan risk metrics dalam pengambilan keputusan 

7. Perencanaan Modal dan Regulasi

  • Kebutuhan modal minimum (capital adequacy) 
  • Buffer modal dan stress testing 
  • Dampak regulasi terhadap alokasi modal 
  • Perencanaan modal jangka menengah dan panjang 

8. Integrasi ke Perencanaan Bisnis

  • Alignment capital allocation dengan strategi korporasi 
  • Penentuan prioritas investasi dan ekspansi 
  • Penggunaan data dan analytics dalam pengambilan keputusan 
  • Dashboard monitoring kinerja modal 

9. Penyusunan Rekomendasi Strategis

  • Analisis skenario (scenario analysis) 
  • Penyusunan business case untuk alokasi modal 
  • Presentasi strategi kepada manajemen 
  • Best practices dalam pengelolaan modal perbankan

Peserta

  • Keuangan & Akuntansi
  • Manajemen
  • Perencanaan Strategis
  • Manajemen Risiko
  • Treasury
  • Pengembangan Bisnis

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan