Sustainable Finance Governance: Tata Kelola, Struktur Organisasi, dan Mekanisme Kontrol RKB Perbankan
Sustainable Finance Governance: Tata Kelola, Struktur Organisasi, dan Mekanisme Kontrol RKB Perbankan
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif kepada peserta mengenai tata kelola (governance) dalam implementasi Keuangan Berkelanjutan (Sustainable Finance) di sektor perbankan. Fokus pelatihan adalah pada penyusunan struktur organisasi yang efektif, integrasi prinsip ESG ke dalam kebijakan dan proses bank, serta perancangan mekanisme kontrol dan monitoring terhadap Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan (RKB) sesuai dengan regulasi OJK (POJK 51/2017) dan praktik internasional.
Tujuan
- Memahami konsep dasar Sustainable Finance dan ESG Governance dalam perbankan.
- Mengidentifikasi peran dan tanggung jawab organ tata kelola bank dalam implementasi RKB.
- Menyusun struktur organisasi dan garis koordinasi untuk pengelolaan Keuangan Berkelanjutan.
- Menetapkan kebijakan, limit, dan Risk Appetite terkait ESG.
- Merancang mekanisme kontrol, pengawasan, dan monitoring atas pelaksanaan RKB.
- Menyusun laporan implementasi RKB dan indikator kinerja Keuangan Berkelanjutan.
Materi
- Pengantar Sustainable Finance & ESG Governance
- Konsep Keuangan Berkelanjutan dan urgensi dalam industri perbankan
- Prinsip ESG (Environment, Social, Governance) dan dampaknya pada profil risiko bank
- Regulasi OJK: POJK 51/2017 dan SEOJK 16/2018 tentang RKB
- Benchmark internasional:
- IFC Performance Standards
- UN Principles for Responsible Banking (PRB)
- Task Force on Climate-Related Financial Disclosures (TCFD)
- Framework Tata Kelola Sustainable Finance
- Prinsip GRC (Governance, Risk, Compliance) dalam konteks ESG
- Struktur tata kelola perbankan:
- Dewan Komisaris
- Direksi
- Komite Risiko
- Komite ESG / Sustainability Committee
- Penetapan visi, kebijakan, dan strategi Keuangan Berkelanjutan
- Penyusunan Struktur Organisasi & Peran Setiap Unit
- Penetapan fungsi dan unit yang wajib terlibat dalam RKB
- Pembentukan unit khusus ESG/Sustainable Finance
- Integrasi ESG ke dalam:
- Manajemen risiko
- Kebijakan kredit
- Bisnis dan produk
- Kepatuhan
- Audit internal
- RACI Matrix Implementasi ESG (Responsible–Accountable–Consulted–Informed)
- ESG Policy & Risk Appetite Framework
- Penyusunan Kebijakan Keuangan Berkelanjutan
- Penentuan risk appetite terkait risiko lingkungan & sosial
- Identifikasi risiko ESG pada aktivitas bank
- Integrasi ESG ke dalam proses kredit (ESG Due Diligence)
- Studi kasus: ESG Risk Scoring untuk kredit sektor berisiko tinggi
- Mekanisme Kontrol dan Pengawasan Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan
- Mekanisme pengendalian internal terhadap implementasi RKB
- Penetapan KPI dan Key Risk Indicators (KRI) untuk ESG
- Mekanisme approval & validation untuk portofolio hijau
- Pengendalian terhadap greenwashing
- Audit internal atas implementasi ESG
- Sistem Monitoring & Dashboarding Kinerja Sustainable Finance
- Penyusunan indikator kinerja utama (IKU) RKB
- Monitoring perkembangan portofolio hijau
- Integrasi data ESG & pipeline pembiayaan hijau
- Penyusunan dashboard ESG (contoh template dashboard)
- Early warning indicator untuk risiko ESG
- Penyusunan Laporan Implementasi RKB
- Struktur pelaporan RKB sesuai SEOJK
- Metode pengumpulan data & konsolidasi laporan
- Cara menyusun narasi capaian kinerja RKB
Contoh laporan keberlanjutan (Sustainability Report) perbankan
Peserta
Divisi Sustainability / ESG
Divisi Tata Kelola Perusahaan (GCG)
Divisi Manajemen Risiko
Divisi Kepatuhan (Compliance)
Divisi Perencanaan Strategis
Divisi Corporate Secretary
Divisi Keuangan
Divisi Kredit
Divisi Audit Internal
Divisi Pengendalian Internal
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch