Asset Quality Review & Remedial Management 2026

Asset Quality Review & Remedial Management 2026

Asset Quality Review & Remedial Management 2026

10 - 11 June 2026 jakarta hotel asyana kemayoran

Deskripsi

Menjelang 2026, industri perbankan menghadapi tekanan kualitas aset yang semakin kompleks akibat ketidakpastian ekonomi global, volatilitas suku bunga, tekanan sektor tertentu (properti, komoditas, UMKM), serta percepatan digitalisasi yang mengubah profil risiko debitur. Dalam kondisi tersebut, pelaksanaan Asset Quality Review (AQR) tidak lagi sekadar proses administratif atau kepatuhan, melainkan menjadi instrumen strategis untuk memastikan transparansi kualitas portofolio kredit, kecukupan pencadangan, dan ketahanan permodalan bank. AQR yang efektif membantu manajemen dan dewan memahami risiko tersembunyi (hidden risk), potensi penurunan kualitas kredit, serta kebutuhan tindakan korektif sebelum risiko berkembang menjadi lonjakan Non-Performing Loan (NPL).

Selain tuntutan internal, penguatan kualitas aset juga menjadi perhatian regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan serta standar internasional yang dirumuskan oleh Basel Committee on Banking Supervision, khususnya terkait pengukuran risiko kredit, kecukupan modal, dan transparansi pelaporan. Oleh karena itu, Divisi Kredit, Risk Management, dan Remedial Unit perlu memiliki kerangka kerja terpadu yang menghubungkan hasil AQR dengan strategi remedial management secara cepat, terukur, dan berbasis data. Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan peserta dalam melakukan penilaian kualitas aset secara komprehensif, mengidentifikasi potensi penurunan kualitas secara dini, serta merumuskan strategi penanganan dan pemulihan yang optimal guna menjaga stabilitas dan profitabilitas bank pada 2026 dan seterusnya.

Tujuan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

  1. Memahami konsep dan tujuan strategis Asset Quality Review (AQR).
  2. Mengidentifikasi risiko tersembunyi dalam portofolio kredit.
  3. Mengevaluasi kecukupan pencadangan dan klasifikasi kualitas aset.
  4. Mengintegrasikan hasil AQR ke dalam strategi remedial management.
  5. Menyusun rencana aksi untuk mencegah peningkatan NPL.
  6. Memperkuat koordinasi antara fungsi Kredit, Risk, dan Remedial.
  7. Meningkatkan recovery rate dan menjaga kualitas portofolio secara berkelanjutan.

Materi

Hari 1 – Asset Quality Review Framework & Risk Identification

1. Strategic Role of Asset Quality Review 2026

  • Tujuan AQR dalam konteks manajemen risiko kredit
  • Perbedaan AQR internal vs regulatory review
  • Dampak AQR terhadap permodalan dan profitabilitas
  • Lessons learned dari krisis sebelumnya

2. Credit Portfolio Diagnostics

  • Analisis tren NPL, Special Mention Loan (SML), dan watchlist
  • Segmentasi portofolio berdasarkan sektor & risiko
  • Konsentrasi kredit dan single obligor exposure
  • Identifikasi early warning signals

3. Loan Classification & Provisioning Assessment

  • Kriteria kolektibilitas dan penurunan kualitas aset
  • Evaluasi kecukupan CKPN / Expected Credit Loss
  • Keterkaitan dengan model PD, LGD, dan EAD
  • Dampak pencadangan terhadap laba dan modal

4. Stress Testing & Scenario Analysis

  • Pengaruh faktor makroekonomi terhadap kualitas aset
  • Sensitivitas sektor industri tertentu
  • Simulasi penurunan kualitas kredit
  • Integrasi hasil stress test dalam AQR

Hari 2 – Remedial Strategy & Portfolio Stabilization

5. Remedial Management Framework

  • Peran dan tanggung jawab unit remedial
  • Penanganan kredit early delinquency
  • Strategi restrukturisasi berbasis viability assessment
  • Koordinasi lintas fungsi (Kredit, Legal, Risk)

6. Special Asset Management Strategy

  • Pengelolaan aset bermasalah skala besar
  • Recovery planning & workout strategy
  • Eksekusi agunan dan asset disposal
  • Write-off policy dan dampaknya terhadap laporan keuangan

7. Governance & Control Enhancement

  • Three lines of defense dalam pengawasan kualitas aset
  • Audit trail & dokumentasi AQR
  • Monitoring action plan pasca review
  • Pelaporan kepada manajemen & regulator

8. Action Plan 2026 & Continuous Improvement

  • Penyusunan dashboard monitoring kualitas aset
  • KPI untuk Divisi Kredit & Remedial
  • Portfolio rebalancing strategy
  • Membangun budaya risk awareness di lini bisnis

Peserta

Divisi Manajemen Risiko

Divisi Kredit

Divisi Remedial & Recovery

Divisi Collection

Divisi Audit Internal

Divisi Kepatuhan (Compliance)

Divisi Keuangan

Divisi Operasional

Divisi Perencanaan Strategis

Divisi Corporate Banking

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test

Fasilitas

• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch

Kembali ke Layanan