Funding & Transaction Services Capability Development Program 2026
Funding & Transaction Services Capability Development Program 2026
Deskripsi
Program ini dirancang sebagai inisiatif komprehensif untuk memperkuat kompetensi SDM pada unit Dana dan Layanan Transaksi dalam menghadapi perubahan landscape perbankan tahun 2026 yang semakin cepat, digital, dan kompetitif. Di tengah tuntutan nasabah yang semakin mengarah pada layanan instan, seamless, aman, serta berbasis digital, unit Funding & Transaction Services dituntut untuk memiliki pemahaman strategis mengenai inovasi produk dana, perilaku nasabah, digital onboarding, manajemen likuiditas, serta layanan transaksi yang berorientasi zero error. Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami dinamika kebutuhan nasabah korporasi, UKM, dan ritel, termasuk preferensi transaksi lintas kanal, perkembangan transaksi real-time, tren digital payment, serta pentingnya customer experience yang konsisten dan dapat diandalkan. Pelatihan ini juga mengangkat pentingnya efisiensi operasional, tata kelola transaksi, serta peningkatan integritas data dalam setiap proses bisnis.
Selain aspek strategis, program ini berfokus pada pengembangan kapabilitas teknis dan analitis yang diperlukan untuk mendukung operasional dana dan layanan transaksi yang berkelanjutan. Peserta akan mempelajari teknik analisis funding mix, pengendalian risiko operasional, pemahaman mendalam mengenai fraud risk termasuk social engineering dan mule account serta penerapan standar keamanan transaksi digital. Pelatihan ini juga mencakup penguatan kompetensi frontliner dan back-office dalam memberikan layanan yang compliant, cepat, dan tanpa kesalahan. Dengan menggabungkan studi kasus, analisis tren 2026, dan pembahasan best practice di tingkat industri, program ini diharapkan mampu membentuk SDM yang adaptif, unggul secara teknis, serta mampu mengelola dan mengembangkan produk funding dan layanan transaksi secara efektif.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami tren dan tantangan strategis Funding & Transaction Services pada 2026.
- Mengembangkan kompetensi analitis dalam mengelola DPK, liquidity management, dan struktur dana.
- Mengidentifikasi potensi risiko operasional, fraud, dan kelemahan dalam proses transaksi.
- Meningkatkan kapabilitas frontliner dan back-office dalam memberikan layanan berkualitas tinggi dan zero error.
- Memahami inovasi layanan transaksi digital, real-time payment, dan digital onboarding.
- Mengoptimalkan proses layanan melalui automation, compliance, dan standardisasi SOP.
- Menyusun strategi pengembangan produk dan layanan berdasarkan insight kebutuhan nasabah.
Materi
Hari 1 — Funding & Transaction Services Landscape 2026
1. Strategic Overview Funding & Transaction Services 2026
- Tren pasar dana dan transaksi domestik & global
- Perubahan perilaku nasabah dan tuntutan layanan instan
- Kompetisi produk dana dan digital payment landscape
2. Analisis Funding Mix & Liquidity Management
- Struktur DPK, CASA ratio, dan cost of fund
- Analisis perilaku penempatan dana nasabah
- Strategi mempertahankan DPK berbiaya rendah
- Hubungan pengelolaan dana dan likuiditas bank
3. Layanan Transaksi Digital & Real-Time Services
- Perkembangan BI-FAST, QRIS, dan digital payment ecosystem
- Real-time settlement & dampaknya pada operasional bank
- Keamanan transaksi digital dan standar compliance
- Integrasi kanal digital, teller, dan layanan remote
4. Customer Experience Excellence dalam Funding & Transaction Services
- Prinsip layanan superior dan zero error
- Voice of customer & proses membangun loyalitas nasabah
- Responsiveness dan penanganan komplain
- Peran frontliner dan back-office dalam CX yang konsisten
Hari 2 — Risk, Compliance, Automation & Capability Enhancement
5. Operational Risk & Fraud Prevention di Unit Dana dan Transaksi
- Identifikasi titik rawan dalam proses operasional
- Social engineering, account takeover, dan mule account
- Preventive controls & fraud early detection
- Peran 3 lines of defense dalam menjaga operasional
6. Compliance, Regulatory Requirements & SOP Alignment
- Regulasi BI/OJK terkait dana dan transaksi
- KYC, AML, CTF, dan transaction monitoring
- Standarisasi SOP & audit readiness
- Managing documentation & record integrity
7. Automation & Process Efficiency Enhancement
- Peluang otomasi dalam operasional dana dan transaksi
- Robotic Process Automation (RPA) & digital workflow
- Pengurangan human error melalui automation
- Case study: otomatisasi verifikasi & rekonsiliasi
8. Capability Development & Continuous Improvement
- Skill-set baru yang dibutuhkan unit dana dan transaksi 2026
- Membangun budaya digital, kolaboratif, dan agile
- Performance metrics & pengukuran efektivitas layanan
- Rencana pengembangan berkelanjutan (capability roadmap)
Peserta
Divisi Funding / Dana Pihak Ketiga (DPK)
Divisi Transaction Banking
Divisi Cash Management
Divisi Retail Banking / Consumer Banking
Divisi Corporate Banking
Divisi Commercial Banking
Divisi Treasury & Liability Management
Divisi Product Development (Funding & Transaction)
Divisi Digital Banking / Channel Management
Divisi Sales & Relationship Manager (RM)
Divisi Customer Service / Service Excellence
Divisi Operasional Dana & Transaksi
Divisi Trade Finance
Divisi Payment & Settlement
Divisi Risk Management (Liquidity & Operational Risk)
Divisi Compliance / Kepatuhan
Divisi Internal Audit
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch