ANALISA BISNIS DAN MITIGASI RISIKO PENYALURAN KREDIT SEKTORAL: PERKEBUNAN SAWIT PADA SEGMEN KUR DAN KREDIT KOMERSIL
ANALISA BISNIS DAN MITIGASI RISIKO PENYALURAN KREDIT SEKTORAL: PERKEBUNAN SAWIT PADA SEGMEN KUR DAN KREDIT KOMERSIL
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan keterampilan melakukan analisis bisnis dan mitigasi risiko penyaluran kredit pada sektor perkebunan sawit, baik untuk skema Kredit Usaha Rakyat (KUR) maupun kredit komersial. Peserta akan mempelajari karakteristik industri sawit, model bisnis perkebunan, faktor risiko pembiayaan, hingga teknik penilaian kelayakan kredit dan penyusunan mitigasi risiko. Dengan pelatihan ini, bank atau lembaga pembiayaan dapat meningkatkan kualitas portofolio kredit sektoral sekaligus mengurangi potensi NPL.
Tujuan
- Memahami dinamika dan karakteristik bisnis perkebunan sawit.
- Mengidentifikasi faktor risiko spesifik pada pembiayaan sektor perkebunan sawit.
- Melakukan analisis kelayakan usaha sawit untuk segmen KUR dan kredit komersial.
- Menyusun struktur pembiayaan dan mitigasi risiko yang tepat.
- Mengintegrasikan aspek lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) dalam penilaian kredit.
Materi
- Overview Sektor Perkebunan Sawit di Indonesia
- Tren pasar global dan domestik
- Regulasi, perizinan, dan isu keberlanjutan (ISPO/RSPO)
- Rantai nilai industri kelapa sawit
- Karakteristik Model Bisnis Perkebunan Sawit
- Pola inti-plasma, swadaya, kemitraan
- Siklus hidup kebun dan risiko produksi
- Struktur biaya dan pendapatan usaha sawit
- Analisis Kelayakan Usaha Perkebunan Sawit
- Analisis keuangan (cash flow, NPV, IRR)
- Analisis sensitivitas harga CPO, TBS, dan input
- Penilaian aspek manajerial, teknis, dan pasar
- Kredit Sektoral: KUR vs Kredit Komersial
- Kebijakan KUR sektor perkebunan
- Persyaratan, plafon, dan subsidi bunga
- Perbedaan analisis risiko kredit KUR dan kredit komersial
- Identifikasi Risiko Pembiayaan Perkebunan Sawit
- Risiko harga komoditas
- Risiko teknis dan produktivitas
- Risiko lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG)
- Risiko hukum, perizinan, dan tata ruang
- Mitigasi Risiko Kredit
- Struktur pembiayaan yang tepat
- Penjaminan, agunan, dan asuransi perkebunan
- Monitoring pasca pencairan kredit (on site & off site)
- Early warning system untuk kredit sawit
- Aspek Kepatuhan dan Best Practice Kredit Sektoral
- Mengacu regulasi OJK & kebijakan internal bank
- Integrasi manajemen risiko perusahaan
- Studi Kasus
- Analisis proposal kredit perkebunan sawit (studi nyata)
- Penyusunan Risk Control Matrix & rekomendasi kredit
- Presentasi hasil analisis oleh peserta
Peserta
Kredit / Credit Management (Sectoral Lending – Palm Oil Plantation)
Perbankan / Financial Services
Risk Management / Manajemen Risiko Kredit
Analytics & Data Science / Sectoral Risk Analysis
Strategy & Business Development / Agribusiness Financing Strategy
Keuangan & Akuntansi / Financial Analysis
Compliance / Kepatuhan (KUR & Regulasi Kredit)
Environmental Risk / ESG & Sustainability Risk
Governance / Tata Kelola
Manajemen Umum / Strategic Management
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch