Banking Data Analytics untuk Keputusan Strategis
Banking Data Analytics untuk Keputusan Strategis
Deskripsi
Dalam lanskap industri perbankan yang semakin kompetitif dan digital, pengambilan keputusan berbasis data telah menjadi kebutuhan mutlak. Pelatihan "Banking Data Analytics untuk Keputusan Strategis" dirancang untuk membekali para profesional di divisi perencanaan, strategi, dan pengambilan keputusan manajerial dengan kemampuan memahami, menganalisis, dan menginterpretasikan data perbankan guna mendukung keputusan strategis. Pelatihan ini memadukan konsep data analytics dengan konteks bisnis perbankan, mulai dari segmentasi nasabah, pengelolaan risiko, efisiensi operasional, hingga penilaian profitabilitas produk dan cabang. Pendekatan pembelajaran berfokus pada penggunaan data sebagai landasan utama untuk menetapkan arah kebijakan, mengidentifikasi peluang pertumbuhan, dan merespons dinamika pasar secara cepat dan akurat.
Peserta akan diajak memahami bagaimana mengubah data mentah menjadi wawasan strategis yang actionable, menggunakan berbagai teknik seperti analisis deskriptif, diagnostik, prediktif, dan preskriptif. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup pengenalan terhadap alat-alat analitik modern yang umum digunakan di sektor perbankan, seperti dashboard BI, SQL sederhana, dan pemanfaatan visualisasi data untuk komunikasi strategis ke manajemen. Studi kasus dari institusi perbankan akan membantu peserta memahami penerapan nyata dari analitik dalam pengambilan keputusan, termasuk bagaimana mengukur keberhasilan strategi berbasis data dan mengembangkan budaya data-driven di lingkungan kerja. Pelatihan ini sangat relevan bagi manajer strategi, analis perencanaan, anggota tim PMO, maupun pemangku kepentingan lainnya yang terlibat dalam penyusunan dan pemantauan strategi bank.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami peran penting data analytics dalam mendukung keputusan strategis di sektor perbankan.
- Mengidentifikasi jenis data strategis dan menentukan indikator yang relevan untuk pengukuran kinerja dan analisis keputusan.
- Mengaplikasikan teknik dasar hingga menengah dalam analisis data perbankan untuk tujuan segmentasi, proyeksi, dan evaluasi.
- Menginterpretasikan hasil analisis dan menyajikannya dalam bentuk yang komunikatif dan bernilai bagi manajemen puncak.
- Mengembangkan pendekatan data-driven dalam perencanaan, pelaporan, dan pengambilan keputusan strategis bank.
Materi
Hari 1: Dasar-dasar Banking Data Analytics dan Aplikasinya dalam Strategi
- Pengenalan Data Analytics dalam Konteks Perbankan
- Peran data dalam strategi bank modern
- Jenis-jenis data strategis: keuangan, nasabah, operasional, risiko
- Siklus data analytics: dari data mentah ke keputusan
- Jenis Analitik dan Penerapannya
- Descriptive, diagnostic, predictive & prescriptive analytics
- Contoh penerapan di perbankan: churn prediction, cross-selling, risiko kredit
- Studi kasus: bagaimana bank menggunakan analytics untuk mengambil keputusan strategis
- Indikator Kinerja Strategis Berbasis Data
- Menentukan Key Performance Indicators (KPI) dan Key Risk Indicators (KRI)
- Analisis tren historis dan proyeksi ke depan
- Integrasi KPI ke dalam dashboard strategi
- Pengantar Tools & Platform Analitik Perbankan
- Business Intelligence tools (Power BI, Tableau, dsb.)
- Data warehouse dan pemanfaatan SQL dasar
- Contoh visualisasi data untuk pelaporan strategis
Hari 2: Implementasi, Interpretasi, dan Penyampaian Insight Strategis
- Segmentasi dan Analisis Perilaku Nasabah
- Segmentasi berbasis nilai, perilaku, dan profitabilitas
- Analisis lifecycle nasabah dan customer journey
- Penerapan segmentasi untuk penyesuaian strategi layanan dan produk
- Analisis Profitabilitas Produk dan Cabang
- Metode pengukuran profitabilitas: NII, NIM, ROA, ROE per segmen
- Mengidentifikasi inisiatif strategis berdasarkan analitik kinerja
- Pengambilan keputusan alokasi sumber daya berbasis data
- Visualisasi dan Komunikasi Insight Strategis
- Menyusun laporan strategis berbasis data (narrative + visual)
- Praktik membangun dashboard untuk kebutuhan manajemen
- Presentasi efektif untuk stakeholder eksekutif
- Studi Kasus & Simulasi
- Simulasi pengambilan keputusan berbasis data (kasus bank)
- Diskusi kelompok dan penyusunan rekomendasi berbasis temuan analitik
- Refleksi penerapan analytics dalam lingkungan kerja peserta
Peserta
Analytics & Data Science / Banking Data Analytics
Perbankan / Financial Services
Manajemen Umum / Strategic Management
Risk Management / Manajemen Risiko
Keuangan & Akuntansi / Financial Analysis
Strategy & Business Development / Strategic Decision Making
TI / IT (Data Platforms & Business Intelligence)
Performance Management / KPI & Dashboarding
Governance / Tata Kelola
Compliance / Kepatuhan
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch