Macroeconomic Outlook 2026 & Dampaknya terhadap Rencana Bisnis Bank
Macroeconomic Outlook 2026 & Dampaknya terhadap Rencana Bisnis Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif mengenai proyeksi kondisi makroekonomi tahun 2026 serta implikasinya terhadap arah dan kualitas rencana bisnis bank. Dinamika global yang ditandai dengan ketidakpastian geopolitik, fluktuasi suku bunga global, tekanan inflasi, volatilitas nilai tukar, perlambatan ekonomi di beberapa kawasan, serta perubahan arus modal internasional menuntut bank untuk memiliki sensitivitas yang tinggi terhadap perkembangan makroekonomi. Selain itu, transformasi digital, perubahan perilaku nasabah, serta tekanan terhadap margin industri perbankan semakin memperkuat kebutuhan akan perencanaan bisnis yang berbasis analisis ekonomi yang tajam dan forward-looking. Melalui pelatihan ini, peserta akan memahami indikator-indikator makro utama dan bagaimana membaca sinyal ekonomi untuk mendukung pengambilan keputusan strategis.
Selain membahas proyeksi makroekonomi, pelatihan ini juga menitikberatkan pada penerjemahan outlook ekonomi ke dalam perencanaan bisnis bank yang terukur dan adaptif. Peserta akan diajak mengaitkan variabel makro seperti pertumbuhan PDB, inflasi, suku bunga, nilai tukar, harga komoditas, dan kebijakan fiskal terhadap target pertumbuhan kredit, penghimpunan dana, Net Interest Margin (NIM), kualitas aset, likuiditas, dan permodalan. Pendekatan yang digunakan bersifat integratif, menghubungkan perspektif ekonomi dengan manajemen risiko dan strategi bisnis, sehingga peserta mampu menyusun rencana bisnis yang realistis, resilient, dan selaras dengan risk appetite bank dalam menghadapi tantangan 2026.
Tujuan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:
- Memahami proyeksi dan isu utama makroekonomi global dan domestik tahun 2026.
- Menganalisis dampak variabel makroekonomi terhadap kinerja dan risiko perbankan.
- Mengintegrasikan analisis ekonomi ke dalam penyusunan Rencana Bisnis Bank (RBB).
- Mengembangkan skenario optimistis, moderat, dan stres dalam perencanaan bisnis.
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan strategis berbasis data dan outlook ekonomi.
Materi
1. Global & Domestic Macroeconomic Outlook 2026
- Tren pertumbuhan ekonomi global dan regional
- Kebijakan moneter global dan arah suku bunga
- Inflasi, supply chain, dan harga komoditas
- Risiko geopolitik dan dampaknya terhadap stabilitas ekonomi
- Outlook ekonomi domestik dan sektor prioritas
2. Indikator Makroekonomi Kunci & Interpretasinya
- PDB dan komponennya
- Inflasi dan daya beli masyarakat
- BI Rate/suku bunga acuan dan transmisi ke suku bunga perbankan
- Nilai tukar dan arus modal
- Defisit fiskal dan kebijakan pemerintah
3. Dampak Makroekonomi terhadap Kinerja Perbankan
- Pengaruh suku bunga terhadap NIM dan cost of fund
- Dampak perlambatan ekonomi terhadap pertumbuhan kredit
- Hubungan siklus ekonomi dengan NPL/NPF
- Implikasi terhadap likuiditas dan permodalan
- Sensitivitas portofolio sektor terhadap perubahan ekonomi
4. Integrasi Outlook Ekonomi dalam Rencana Bisnis Bank (RBB)
- Menyusun asumsi makro dalam RBB
- Menentukan target pertumbuhan kredit dan DPK berbasis outlook
- Perencanaan laba dan proyeksi keuangan
- Sinkronisasi dengan Risk Appetite Framework
- Alignment antara corporate plan dan business unit plan
5. Scenario Planning & Stress Testing untuk 2026
- Penyusunan skenario baseline, optimis, dan downside
- Identifikasi trigger risk ekonomi
- Dampak skenario terhadap profitabilitas dan permodalan
- Strategi mitigasi dalam kondisi ekonomi memburuk
- Early warning indicators dalam perencanaan
6. Strategi Respons Bank Menghadapi Ketidakpastian 2026
- Diversifikasi portofolio sektor
- Strategi pricing dan manajemen margin
- Optimalisasi likuiditas dan funding strategy
- Penguatan manajemen risiko berbasis siklus ekonomi
- Best practice perencanaan bank dalam kondisi volatil
Peserta
Perbankan / Financial Services
Keuangan & Akuntansi / Financial Planning & Analysis
Ekonomi Makro / Macroeconomics
Strategy & Business Development / Business Planning (RBB)
Risk Management / Manajemen Risiko
Treasury / Asset Liability Management
Analytics & Data Science / Economic & Forecast Modeling
Governance / Tata Kelola
Compliance / Kepatuhan
Manajemen Umum / Strategic Management
Metode
• Pre Test
• Presentasi Materi
• Diskusi
• Studi Kasus
• Post Test
Fasilitas
• Training Amenities
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
• Sertifikat
• Souvenir
• 2x Coffee Break, 1x Lunch