Financial Wellness Program: Meningkatkan Kesejahteraan Finansial Nasabah

Financial Wellness Program: Meningkatkan Kesejahteraan Finansial Nasabah

Financial Wellness Program: Meningkatkan Kesejahteraan Finansial Nasabah

16 - 17 June 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Deskripsi

Kesejahteraan finansial (financial wellness) menjadi salah satu fokus penting dalam pengembangan layanan perbankan modern. Lembaga keuangan tidak hanya berperan sebagai penyedia produk dan layanan finansial, tetapi juga sebagai mitra yang membantu nasabah mengelola keuangan secara sehat, berkelanjutan, dan bertanggung jawab.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mengenai konsep Financial Wellness Program serta strategi yang dapat diterapkan oleh bank dalam membantu nasabah meningkatkan kesehatan finansial mereka. Peserta akan mempelajari pendekatan edukasi keuangan, pengembangan program literasi finansial, serta strategi layanan yang mendukung pengelolaan keuangan nasabah secara lebih efektif.

Pelatihan ini juga membahas keterkaitan program financial wellness dengan upaya peningkatan literasi dan inklusi keuangan yang didorong oleh regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan serta peran lembaga jasa keuangan dalam mendukung kesejahteraan masyarakat melalui layanan keuangan yang inklusif dan bertanggung jawab.

Tujuan

  • Memahami konsep dan pentingnya financial wellness bagi nasabah.
  • Mengidentifikasi faktor yang mempengaruhi kesehatan finansial nasabah.
  • Mengembangkan program edukasi keuangan bagi nasabah.
  • Merancang layanan perbankan yang mendukung pengelolaan keuangan nasabah.
  • Meningkatkan loyalitas dan hubungan jangka panjang dengan nasabah.
  • Mendukung peningkatan literasi dan inklusi keuangan masyarakat.

Materi

  • Konsep Financial Wellness
  • Pengertian dan prinsip dasar financial wellness
  • Indikator kesejahteraan finansial individu
  • Dampak kesehatan finansial terhadap kualitas hidup
  • Peran lembaga keuangan dalam mendukung kesejahteraan finansial nasabah
  • Literasi dan Inklusi Keuangan
  • Konsep literasi keuangan dan inklusi keuangan
  • Program edukasi keuangan di sektor jasa keuangan
  • Peran Otoritas Jasa Keuangan dalam meningkatkan literasi keuangan
  • Strategi bank dalam meningkatkan pemahaman keuangan masyarakat
  • Analisis Kesehatan Finansial Nasabah
  • Identifikasi kondisi keuangan nasabah
  • Pengukuran rasio kesehatan finansial
  • Analisis pola pengeluaran dan pengelolaan keuangan
  • Identifikasi risiko finansial nasabah
  • Perencanaan Keuangan Pribadi
  • Penyusunan anggaran keuangan (budgeting)
  • Strategi pengelolaan utang dan tabungan
  • Perencanaan dana darurat dan investasi
  • Perencanaan keuangan jangka pendek dan jangka panjang
  • Pengembangan Program Financial Wellness
  • Desain program edukasi finansial bagi nasabah
  • Penyusunan modul pelatihan literasi keuangan
  • Program konsultasi dan pendampingan keuangan
  • Penggunaan teknologi digital dalam edukasi finansial
  • Integrasi Financial Wellness dalam Layanan Perbankan
  • Pengembangan produk yang mendukung kesehatan finansial nasabah
  • Digital tools untuk manajemen keuangan pribadi
  • Program loyalitas berbasis edukasi finansial
  • Penguatan hubungan jangka panjang dengan nasabah
  • Strategi Komunikasi dan Edukasi Nasabah
  • Teknik komunikasi edukatif kepada nasabah
  • Kampanye literasi keuangan melalui media digital
  • Program seminar dan workshop finansial bagi nasabah
  • Membangun kepercayaan melalui edukasi finansial

Peserta

Perbankan / Financial Services

Retail Banking / Layanan Nasabah Ritel

Customer Experience / Financial Wellness Program

Marketing / Customer Engagement

Product Management / Product Development

Financial Education / Literasi Keuangan

Analytics & Data Science / Customer Insights

Risk Management / Manajemen Risiko

Compliance / Kepatuhan

Manajemen Umum / Strategic Management

Metode

• Pre Test 
• Presentasi Materi 
• Diskusi 
• Studi Kasus 
• Post Test

Fasilitas

• Training Amenities 
• Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark) 
• Sertifikat 
• Souvenir 
• 2x Coffee Break, 1x Lunch 
 

Kembali ke Layanan