Credit Restructuring & Early Warning System — Mencegah dan Menangani Potensi Gagal Bayar

Credit Restructuring & Early Warning System — Mencegah dan Menangani Potensi Gagal Bayar

Credit Restructuring & Early Warning System — Mencegah dan Menangani Potensi Gagal Bayar

29 - 30 July 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Deskripsi

Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman strategis dan teknis dalam mendeteksi risiko kredit secara dini melalui Early Warning System (EWS), serta menangani debitur yang berpotensi gagal bayar melalui restrukturisasi kredit yang tepat dan sesuai regulasi OJK.

Pelatihan ini mengacu pada ketentuan terkini, termasuk:

  • POJK No. 11/POJK.03/2023 tentang Kualitas Aset Produktif,
  • POJK No. 17/POJK.03/2023 tentang Manajemen Risiko Kredit, dan
  • SEOJK terkait restrukturisasi dan perlakuan NPL.

Materi pelatihan dikembangkan untuk meningkatkan kualitas portofolio kredit bank sekaligus meminimalkan NPL melalui langkah preventif dan remedial yang cepat dan terukur.

Tujuan

  • Memahami konsep dan kerangka kerja Early Warning System (EWS) dalam pengelolaan risiko kredit.
  • Mengidentifikasi indikator awal risiko kredit dan menyusun rencana tindak lanjut sebelum gagal bayar terjadi.
  • Merancang dan melakukan restrukturisasi kredit sesuai kondisi debitur dan ketentuan OJK.
  • Menyusun kebijakan internal dan sistem pemantauan untuk menjaga kualitas kredit tetap sehat.
  • Berkoordinasi dengan unit terkait untuk pengambilan keputusan yang cepat dan akurat dalam menangani potensi kredit bermasalah.
  • Mengelola risiko operasional dan reputasi dalam proses restrukturisasi kredit.

Materi

Sesi 1 – Konsep Dasar Early Warning System (EWS) dalam Kredit

  • Fungsi dan urgensi EWS dalam portofolio kredit bank
  • Jenis indikator awal: keuangan, operasional, perilaku pembayaran, sektor usaha
  • Skema EWS berbasis sektor & tipe kredit (konsumtif vs produktif)

Sesi 2 – Implementasi EWS: Sistem Deteksi Dini & Pemantauan Debitur

  • Tools & parameter untuk EWS (scoring, alert level, dashboard risiko)
  • Integrasi EWS dengan sistem informasi kredit dan CRM
  • Prosedur eskalasi & tindak lanjut jika terjadi red flag

Sesi 3 – Strategi Restrukturisasi Kredit sesuai POJK & SEOJK

  • Tipe restrukturisasi: perpanjangan, penurunan bunga, penjadwalan ulang, capitalisation
  • Kriteria kelayakan debitur untuk direstrukturisasi
  • Perlakuan kolektibilitas pascarestrukturisasi
  • Dokumentasi dan persetujuan kredit restrukturisasi

Sesi 4 – Analisis dan Penilaian Risiko Kredit Potensial

  • Analisis keuangan & non-keuangan debitur sebelum restrukturisasi
  • Stress testing & skenario gagal bayar
  • Identifikasi debitur yang dapat diselamatkan vs perlu recovery hukum

Sesi 5 – Governance & Koordinasi Lintas Fungsi

  • Peran unit kredit, remedial, risk, dan legal dalam proses EWS & restrukturisasi
  • Tata kelola dan SOP pengambilan keputusan cepat
  • Pengendalian risiko reputasi dan kepatuhan dalam restrukturisasi kredit

Sesi 6 – Studi Kasus dan Simulasi

  • Studi kasus EWS yang gagal vs berhasil

Peserta

  • Kredit / Pembiayaan
  • Manajemen Risiko
  • Keuangan & Akuntansi
  • Operasional
  • Kepatuhan
  • Data Analytics / Data Science

Metode

  • Pre-test
  • Presentasi Materi
  • Diskusi
  • Studi Kasus
  • Post-test

Fasilitas

  • Training Amenities
  • Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
  • Sertifikat 
  • Souvenir
  • 2x Coffee Break, 1x Lunch
Kembali ke Layanan