Optimalisasi Peran Assets and Liability Committee (ALCO) dalam Pengelolaan Risiko, Likuiditas, dan Profitabilitas Bank
Optimalisasi Peran Assets and Liability Committee (ALCO) dalam Pengelolaan Risiko, Likuiditas, dan Profitabilitas Bank
Deskripsi
Pelatihan “Optimalisasi Peran Assets and Liability Committee (ALCO) dalam Pengelolaan Risiko, Likuiditas, dan Profitabilitas Bank” dirancang untuk memperkuat peran strategis ALCO dalam menjaga keseimbangan antara risiko dan kinerja keuangan bank. Dalam dinamika industri perbankan yang semakin kompleks, ALCO tidak hanya berfungsi sebagai forum koordinasi, tetapi juga sebagai pengambil keputusan penting dalam pengelolaan struktur neraca, likuiditas, serta eksposur risiko suku bunga dan pasar.
Melalui pendekatan praktis dan berbasis analisis, pelatihan ini akan membahas bagaimana ALCO dapat berperan secara optimal dalam proses pengambilan keputusan yang berbasis data dan risiko. Peserta akan mempelajari teknik analisis aset dan liabilitas, pengelolaan likuiditas, serta strategi peningkatan profitabilitas yang selaras dengan prinsip kehati-hatian dan ketentuan regulator. Selain itu, pelatihan ini juga dilengkapi dengan studi kasus untuk memberikan gambaran nyata penerapan fungsi ALCO di industri perbankan.
Tujuan
- Memahami peran dan fungsi strategis ALCO dalam bank
- Mengidentifikasi risiko utama dalam pengelolaan aset dan liabilitas
- Menganalisis kondisi likuiditas dan struktur neraca bank
- Mengelola risiko suku bunga dan risiko pasar
- Menghubungkan keputusan ALCO dengan kinerja profitabilitas bank
- Menggunakan data dan indikator keuangan sebagai dasar pengambilan keputusan
- Meningkatkan efektivitas forum ALCO dalam pengambilan keputusan strategis
- Menerapkan best practice ALCO sesuai prinsip tata kelola dan regulasi
Materi
Hari 1: Fundamental ALCO & Analisis Neraca
Sesi 1: Overview ALCO dan Peran Strategisnya
- Fungsi dan tanggung jawab ALCO
- Struktur organisasi dan governance ALCO
- Peran ALCO dalam pengambilan keputusan strategis
Sesi 2: Pengelolaan Aset dan Liabilitas
- Konsep Asset-Liability Management (ALM)
- Struktur neraca bank
- Keseimbangan antara aset dan liabilitas
Sesi 3: Manajemen Likuiditas
- Konsep dan indikator likuiditas
- Pengelolaan gap likuiditas
- Strategi menjaga likuiditas yang optimal
Sesi 4: Risiko Suku Bunga dan Risiko Pasar
- Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB)
- Dampak perubahan suku bunga terhadap neraca
- Teknik pengukuran dan mitigasi risiko
·
Hari 2: Strategi, Analisis & Pengambilan Keputusan
Sesi 5: Keterkaitan ALCO dengan Profitabilitas Bank
- Pengaruh keputusan ALCO terhadap NIM dan laba
- Strategi pricing aset dan liabilitas
- Optimalisasi struktur pendanaan
Sesi 6: Tools dan Analisis dalam ALCO
- Gap analysis
- Maturity profile
- Stress testing dan scenario analysis
- Penggunaan dashboard dan laporan ALCO
Sesi 7: Studi Kasus
- Analisis kondisi bank
- Pengambilan keputusan berbasis data
Sesi 8: Best Practice
Peserta
- Treasury
- Manajemen Risiko
- Keuangan & Akuntansi
- Manajemen
- Perencanaan Strategis
- Kepatuhan
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch