Risk Governance & Risk Appetite Framework untuk Dewan Komisaris dan Direksi Bank
Risk Governance & Risk Appetite Framework untuk Dewan Komisaris dan Direksi Bank
Deskripsi
Pelatihan ini dirancang khusus untuk anggota Dewan Komisaris, Direksi, dan Komite Risiko agar memahami dan menjalankan fungsi pengawasan serta pengambilan keputusan strategis terkait manajemen risiko di bank.
Mengacu pada ketentuan POJK No. 18/POJK.03/2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko, POJK No. 55/POJK.03/2016 tentang Tata Kelola Bank, serta praktik terbaik internasional (Basel Core Principles dan FSB), pelatihan ini menekankan pentingnya penguatan risk governance, pemahaman Risk Appetite Framework (RAF), dan penerapan pengawasan berbasis risiko.
Tujuan
- Memahami peran strategis Direksi dan Dewan Komisaris dalam risk governance sesuai ketentuan OJK.
- Menjelaskan prinsip dan komponen utama Risk Governance Framework, termasuk struktur organisasi risiko.
- Memahami konsep Risk Appetite, Risk Tolerance, dan Risk Capacity, serta keterkaitannya dengan strategi bisnis bank.
- Menyusun atau mengevaluasi Risk Appetite Statement (RAS) agar relevan dengan profil risiko dan target keuangan bank.
- Meningkatkan efektivitas pengawasan risiko melalui Komite Risiko dan koordinasi dengan Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR).
- Menyelaraskan strategi bisnis, tata kelola, dan manajemen risiko secara terintegrasi.
Materi
Sesi 1 – Peran dan Tanggung Jawab Dewan & Direksi dalam Manajemen Risiko
- Regulasi utama: POJK 18/2016, POJK 55/2016, SEOJK 34/SEOJK.03/2017
- Risk ownership dan three lines of defense
- Peran Komite Risiko & hubungannya dengan SKMR dan fungsi audit internal
Sesi 2 – Kerangka Risk Governance: Struktur, Proses, dan Budaya Risiko
- Risk Governance Framework: struktur pengawasan, kebijakan, pengendalian internal
- Risk culture dan integrasi manajemen risiko dalam keputusan strategis
- Pengawasan risiko atas entitas anak (untuk bank dengan konglomerasi keuangan)
Sesi 3 – Risk Appetite Framework: Konsep dan Implementasi
- Definisi: risk appetite, risk tolerance, risk capacity
- Penyusunan Risk Appetite Statement (RAS) yang relevan dan terukur
- Keterkaitan RAS dengan strategi bank, KPI, dan pengelolaan risiko harian
Sesi 4 – Risk Monitoring & Pengawasan Dewan terhadap Risiko Utama
- Pengawasan terhadap risiko kredit, likuiditas, pasar, operasional, reputasi, ESG
- Dashboard manajemen risiko untuk BOD/BOC
- Studi kasus: bagaimana dewan dan direksi gagal/berhasil mengelola risiko
Sesi 5 – Evaluasi
Peserta
- Manajemen Risiko
- Manajemen
- Kepatuhan
- Leadership
- Audit Internal
- Perencanaan Strategis
Metode
- Pre-test
- Presentasi Materi
- Diskusi
- Studi Kasus
- Post-test
Fasilitas
- Training Amenities
- Peralatan Pelatihan (Tas, Hand Out, Flashdisk, Block Note, Pulpen, Watermark)
- Sertifikat
- Souvenir
- 2x Coffee Break, 1x Lunch