Pelatihan ini disusun secara komprehensif untuk memberikan pemahaman mendalam kepada peserta mengenai pengelolaan risiko operasional dan penanganan fraud dalam industri perbankan yang semakin kompleks. Dengan meningkatnya digitalisasi layanan, perubahan perilaku transaksi, serta integrasi teknologi dalam hampir seluruh proses operasional bank, risiko operasional dan fraud semakin sulit dideteksi dan dapat menimbulkan dampak finansial, hukum, dan reputasi yang signifikan apabila tidak dikelola dengan baik. Peserta akan mempelajari berbagai sumber risiko operasional, termasuk kesalahan manusia, kegagalan proses, gangguan sistem, dan risiko pihak ketiga, serta memahami bagaimana risiko tersebut dapat berpotensi dimanfaatkan oleh pelaku fraud internal maupun eksternal. Pelatihan ini juga membahas secara mendalam kerangka kerja regulasi, peran manajemen risiko, serta pentingnya membangun pengendalian internal yang kuat untuk memastikan bank mampu mengantisipasi, mencegah, dan mengurangi dampak risiko secara efektif.

Selain memahami aspek fundamental, pelatihan ini menekankan kemampuan praktis peserta dalam menerapkan strategi pencegahan, deteksi, dan respons terhadap berbagai bentuk fraud perbankan. Peserta akan mempelajari metode analisis fraud, teknik investigasi, penggunaan indikator peringatan dini (early warning indicators), serta pemanfaatan data dan teknologi seperti machine learning dan pattern detection untuk memonitor potensi anomali transaksi. Pembahasan juga mencakup penyusunan rencana penanganan insiden (incident response plan), koordinasi dengan unit kepatuhan dan audit internal, serta mekanisme pelaporan kepada regulator. Melalui studi kasus nyata, simulasi insiden, dan analisis pola risiko, peserta diharapkan mampu mengembangkan sistem manajemen risiko operasional dan fraud yang responsif, adaptif, dan selaras dengan perkembangan perbankan modern, sehingga mampu meningkatkan keandalan operasional dan melindungi aset serta reputasi bank.