Dalam menghadapi dinamika ekonomi global yang penuh ketidakpastian, perbankan dituntut untuk memiliki ketahanan keuangan yang kuat dan kemampuan adaptasi yang tinggi terhadap berbagai jenis risiko. Salah satu pendekatan krusial dalam penguatan manajemen risiko keuangan adalah penerapan stress testing dan scenario analysis. Kedua metode ini berfungsi sebagai alat diagnostik dan prediktif untuk menguji ketahanan bank terhadap skenario ekstrem baik yang bersifat historis maupun hipotetik yang dapat berdampak signifikan terhadap modal, likuiditas, dan stabilitas institusi. Otoritas pengawas seperti OJK, Bank Indonesia, maupun lembaga internasional (Basel Committee, IMF) juga mewajibkan bank untuk menerapkan stress testing sebagai bagian dari kerangka manajemen risiko dan perencanaan modal internal. Dengan begitu, stress testing bukan hanya kepatuhan regulasi, tetapi menjadi pilar strategis dalam pengambilan keputusan bisnis yang berkelanjutan.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman teknis dan strategis tentang bagaimana merancang, menerapkan, dan mengevaluasi stress testing dan scenario analysis dalam konteks risiko keuangan. Peserta akan mempelajari metode identifikasi risiko utama (kredit, pasar, likuiditas), teknik penyusunan skenario stres (makroekonomi dan idiosinkratik), hingga pemanfaatan hasil stress test dalam penyusunan strategi manajemen risiko dan perencanaan modal. Pelatihan ini juga akan membahas integrasi stress testing ke dalam proses ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process), pengembangan model kuantitatif, serta tantangan praktis yang sering dihadapi dalam pelaksanaannya. Melalui studi kasus, latihan simulatif, dan diskusi interaktif, pelatihan ini diharapkan memperkuat peran fungsi manajemen risiko dalam menjaga stabilitas dan ketahanan bank terhadap guncangan ekonomi yang tidak terduga.