Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai pengelolaan kepatuhan Anti Money Laundering dan Counter Financing of Terrorism (AML/CFT) sesuai perkembangan standar FATF dan regulasi OJK terbaru menjelang 2026. Seiring meningkatnya risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme melalui saluran digital, aset virtual, fintech, platform embedded finance, serta transaksi lintas negara, lembaga keuangan dituntut untuk membangun sistem kepatuhan yang lebih adaptif, terintegrasi, dan berorientasi risiko. Pelatihan ini membahas bagaimana lembaga keuangan dapat memenuhi standar FATF terkait Risk-Based Approach (RBA), transparansi beneficial ownership, penguatan financial crime compliance governance, dan efektivitas pencegahan melalui ongoing monitoring dan penggunaan teknologi seperti AI-based transaction screening dan RegTech system validation.

Selain mengupas ketentuan regulator, pelatihan juga memberikan pendekatan aplikatif untuk memperkuat implementasi AML/CFT di internal bank. Peserta akan mempelajari cara melakukan identifikasi, pengukuran, dan mitigasi risiko AML, membangun kerangka kerja Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) yang sesuai ekspektasi regulator 2026, hingga menyusun customer risk rating (CRR) yang akurat dan dinamis. Pelatihan turut membahas isu-isu terbaru seperti digital onboarding risk, crypto exposure risk, pemanfaatan open data, serta peningkatan kualitas laporan STR/CTR yang menjadi fokus pengawasan OJK. Dengan demikian, peserta dapat mengembangkan program AML/CFT yang tidak hanya memenuhi regulasi, tetapi juga siap menghadapi risiko dan tantangan kejahatan finansial yang semakin canggih.